2023年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案(共95题).pdfVIP

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》 2023 年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案 （共95 题） 1、从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（D） A 由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系 的情况下 B 客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款 C 难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户 D 在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保（投保一年以内），尤其 是以现金支付的保单 2、按照 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构发 现涉恐资金交易向（D）部门报告。 A 当地安全机关 B 当地公安机关 C 当地反恐部门 D 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构 3、（C）年，金融行动特别工作组 （FATF）发布金融业 《风险为本 的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序》，将风险为本的 理念引入反洗钱工作。 A.2003 年 B.2012 年 C.2007 年 D.2013 年 4、中国人民银行于 （B）成立了中国反洗钱监测分析中心。 丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫 一寸光阴一寸金，寸金难买寸光阴。——《增广贤文》 A.2006-10-1 B.2004-6-1 C.2005-2-1 D.2003-8-1 5、客户身份识别应遵循的原则不包括（C） A 全面性 B 持续性 C 审慎性 D 重点识别 6、金融行动特别工作 40 项建议最初发布于（A） A.1990 B.2001 C.2003 D.1996 7、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金 额为（B） A 退保保费或现金价值人民币 2 万元以上的 B 人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币 2 万以 上或转账 20 万以上 C 财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币 1 万以上或转账 10 万以上 D 理赔给付金额人民币 2 万元以上的 8、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（A） A 利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品 B 打着宗教的幌子，向本明旭个体经营商户收取 “保护费” 志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟 以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》 C 通过贩卖毒品筹集资金 D 进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费 9、金融机构应当建立健全大额交易和可交易监测系统，以（D）为 基本单位开展资金交易监测分析。 A 家庭 B 账户 C 组织 D 客户 10、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C） A 制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B 指导、协调各部门反洗钱工作 C 制定绩效考核指标 D 协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采 取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 ，第三方未采取符合反洗钱 法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由 （A ）来承担 。 A 该金融机构 B 不承担责任 C 客户资金承担 D 第三方 12、依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自