2023年中国银行风控知识真题模拟汇编（共328题）.docxVIP

2023年中国银行风控知识真题模拟汇编 （共328题） 1、以下不是中国银行易商理财购买渠道的是（）O （单选题） A.手机银行 B.微信公众号 C.中银易商app D.网上银行 试题答案：D 2、复制机密级、秘密级国家秘密和商密一级需经总行部门、（）批准。（单选题） A.综合管理部主任 一级分行使用部门总经理 一级分行办公室负责人 试题答案：C 3、保险兼业代理业务许可证有效期为（）年。（单选题） 2 3 4 5 试题答案：B 4、中国银行二维码支付的单笔限额是（）o （单选题） 100 元 200 元 300 元 A.委托人和受托人的有效身份证件原件、复印件 B.委托人有效身份证件原件、受托人的有效身份证件复印件 C.委托人有效身份证件复印件、受托人的有效身份证件原件 D.柜员自行斟酌 试题答案：A 36、客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应（）。（单选题） A.拒绝客户办理业务 B.按照相关规定及时向有关部门报告 C.为客户掩盖违法行为 D.不作任何处理 试题答案：A 37、为全面落实轮岗期限要求，（）应按要求提前统筹安排好辖属派驻业务经理的轮岗交接工作。 （单选题） A.省分行人力资源部 B.二级行 C.网点 D.省行运营控制部 试题答案：B 38、各级机构（）是保密工作第一责任人，对本机构保密工作负总责。（单选题） A.主管行领导 B.综合管理部主任 C.办公室主任 D.主要负责人 39、各行应通过突击轮岗、突击代职、突击强制休假、突击现场检查等方式，检查派驻业务经理 是否存在道德风险隐患。每个派驻业务经理每年至少被突击检查（）次。（单选题） 4 3 2 1 试题答案：D 40、新闻宣传和信息发布（披露）必须严格依照中国银行相关规定，未经授权，任何人员不得在 媒体（包括但不限于报纸、书刊、广播、电视、互联网、微博、微信等）发布、披露中国银行保 密信息。不得发布（披露）涉及（）。（单选题） A.国家秘密信息 B.银行商密信息 C.银行内部信息 试题答案：A 41、柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，（）没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换。 机构尾箱经管人，至少（）轮换或强制交接一次。（单选题） 一个月，每月 一周，每月 一个月，每季 D.长期，每月 试题答案：A 42、客户完成《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》框架性文本签署后， 二级机构及网点为客户办理单笔远期结售汇交易业务时，需要提供到省行金融市场部的业务凭证 为（）。（单选题） A.交易申请书 B.交割确认书 C.适合度评估表 D.远期结售汇/人民币外汇掉期风险揭示书 试题答案：A 43、用印机安全门开启，发起机构要先准备好钥匙，申请提交后不要走开，待省行审批通过后（） 秒内操作开门，否则系统将自动上锁。（单选题） 15 30 60 90 试题答案：A 44、账户层议价的定期存款，（）续存。（单选题） A.允许 B.不允许 C.两者均可 D.两者均不可 试题答案：B 45、重空凭证库房负责人至少（）查库一次（单选题） A. 一年 B.每半年 C.每月 D.每周 试题答案：C 46、中银E贷的提款验证方式是（）o （单选题） A.手机验证码 B.动态口令 C.手机验证码+动态口令 D.无需任何验证方式 试题答案：C 47、原则上借款人需在合同签订前向贷款人认可的保险公司为抵押物办理房屋保险。如借款人符 合中国银行优质客户条件且所购房屋为（）合作开发商开发的项目，省行个金部可视情况确定借 款人是否需要购买房屋保险或给予减免。（单选题） A. 一般开发商 B.总行和省行级 C.总行级 试题答案：C 48、总行级、省行级开放商在地市城区（长沙县、浏阳市、宁乡县、醴陵市）开发的楼盘项目， 除商住两用房（商业公寓）外，对小区配套的社区商铺，沿街商铺原则上只叙做一层可物理分割 的独立临街商铺，谨慎介入二层商铺，不叙做（）以上商铺。（单选题） 3 4 5 6 试题答案：A 49、各营业网点厅堂服务设施及环境管理由网点（）总负责，网点（）具体负责网点厅堂的日常 管理维护，其他区域需制定包干管理制度落实到具体人员。（单选题） A.行长，内控副行长 B.内控副行长，大堂经理 C.大堂经理，理财经理 D.内控副行长，营销副行长 50、放款经办审核过程中，关于借款借据的内容说法正确的是（）o （单选题） A.可以无借款人签字 B.可以无贷款账号 C,可以无还款账号 D.可以无网点行长签字 试题答案：B 51、湖南省分行开展“案例警示教育年”活动时间是（）o （单选题） 2017年元月至6月 2017年3月至6月 2017年5月至10月 2017年6月至9月 试题答案：C 52、“29161、29162”重空状态变更交易应严格按操作规程履行审批手续