2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库【综合题】.docx

2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库 第一部分 单选题(400题) 1、发达国家商业银行实践中常见的绩效评价标准不包括( )。A.成本标准B.历史标准C.预算标准D.相对业绩标准【答案】：A 2、下列不属于担保贷款的是( )。A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】：B 3、世界上首次提出用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（ ）。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】：A 4、按( )，信用风险可分为道德性信用风险和非道德性信用风险。A.授信方的不同B.信用风险产生的原因C.源信用风险可控程度D.授信方式的不同【答案】：B 5、根据《票据法》的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑D.背书【答案】：A 6、因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )。A.流程风险B.系统风险C.人员风险D.客户、产品和业务操作风险【答案】：D 7、国别风险不包括( )。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】：D 8、（2017年真题）银行内部审计的目标不包括（　　　）。A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B.改善风险管理、控制及治理过程的效果C.在银行业金融机构风险框架内。促使风险控制在可接受水平D.改善银行业金融机构的运营，增加价值【答案】：B 9、（2017年真题）下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是（　　　）。A.资本充足率B.二级资本充足率C.杠杆率D.一级资本充足率【答案】：B 10、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（　　　）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】：C 11、发行人委托承销商代为发行金融债券的方式是（　　）。A.直接发行B.公募C.间接发行D.直接公募【答案】：C 12、金融消费者在市场交易中处于比一消费者更为不利的弱势地位，下列选项中，关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是( )。A.信息不对称在金融消费中比在一商品消费中表现得更加突出B.金融消费者在市场交易中处于比一消费者更为不利的弱势地位，而这种弱势地位产生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不对称、正外部性和垄断经营C.外部性是金融的突出特性，其表现既有正常经营时期的正外部性，也有危机时期的负外部性D.垄断造成的卖方市场使金融消费者在与金融机构的交易过程中处于极为不利的地位【答案】：B 13、下列不属于个人消费贷款的是( )。A.个人汽车贷款B.个人医疗贷款C.个人住房贷款D.个人教育贷款【答案】：C 14、以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B.部分营业场所系统故障造成客户损失C.柜员错误收取外币汇款手续费D.客户提前赎回定期产品造成银行流动资金不足【答案】：D 15、下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】：D 16、银行业协会的（　　）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】：B 17、开证行在受益人当地的代理行是指( )。A.保兑行B.被指定银行C.通知行D.偿付行【答案】：C 18、（2018年真题）根据《绿色信贷指引》，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（　　　）。A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况B.寻求第三方分担环境和社会风险C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制D.制定并落实重大风险应对预案【答案】：A 19、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（　　）。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】：D 20、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和