2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库精品（基础题）.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库 第一部分 单选题(300题) 1、超额准备金率计算公式中的各项存款不包括下列哪一项？()A.保证金B.活期存款C.应解汇款D.财政性存款【答案】：D 2、（2018年真题）在商业银行风险管理实践中，风险对冲策略对管理（　　　）最为有效。A.声誉风险B.信息系统失效风险C.贷款违约风险D.商品价格风险【答案】：D 3、《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，贷款拨备率基本标准为2．5％，拨备覆盖率基本标准为（　　　）。A.300％B.200％C.150％D.100％【答案】：C 4、某银行2008年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年末转为关注类、次级 类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了 800亿元，则正 常类贷款迁徙率为（　　　）。A.7. 0%B.8.0%C.9.8%D.9. 0%【答案】：C 5、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。A.公司治理B.内部控制C.合规文化D.外部控制【答案】：D 6、假设某商业银行的总资产为1500亿元，总负债为1350亿元，现金头寸为70亿元，应收存款为5亿元，则该银行的现金头寸指标为()。A.5.6%B.5.2%C.4.7%D.5%【答案】：D 7、下列关于商业银行风险管理部门的说法，不正确的是()。A.集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行B.集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/技术支持等风险管理核心要素C.分散型风险管理部门自身须包含完善的风险管理功能D.分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息【答案】：C 8、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（　　）。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.代理业务D.资金业务【答案】：D 9、下列关于信用衍生品作用的描述中，错误的是()。A.使得银行得以摆脱在贷款定价上的困境B.防止信贷萎缩，增强资本的流动性C.增强盈利能力，改善商业银行收入结构D.分散商业银行过度集中的信用风险【答案】：C 10、 某交易部门持有三种资产，占总资产的比例分别为20％、30％、50％，三种资产对应的百分比收益率分别为7％、6％、12％，则该部门总的资产百分比收益率是（　　）。A.12％B.15.4％C.10.5％D.7.5％【答案】：B 11、在对集团客户进行合并报表时，下列说法不正确的是（　　　）。A.合并报表为预测和评价母公司及子公司将来的股利分派提供依据B.合并报表虽以母公司观点编报，但可同时为母公司与子公司的股东服务C.母公司和子公司的债权人对企业的债权要求权通常是针对独立的法律主体，而不是针对经济主体D.合并报表既是集团的反映，也反映了其中每个法律实体的偿债能力，因而能够满足债权人的分析要求【答案】：C 12、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?（　　　）A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】：C 13、假设其他条件均相同，则以下哪种债券的利率风险最高( )A.5年期零息债券B.5年期票面利息为5％的固定利率债券C.5年期票面利率为7％的固定利率债券D.10年期浮动利率债券【答案】：D 14、新产品／业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是( )。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险【答案】：D 15、某商业银行在系统升级过程中，由于技术故障导致业务中断两小时，给客户和银行造 成经济损失，这类事故属于（　　　）范畴。A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.操作风险【答案】：D 16、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀。A.消费者物价水平B.生产者物价水平C.国内生产总值D.物价总水平【答案】：D 17、（2018年真题）我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品／服务成本增加、创新不足的发展困局。为有效提升中长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（　　　）的管理。A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.战略风险【答案】：D 18、（2018年真题）《巴塞尔新资本协议》认为（　　　）包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】：C 19、下列关