2023年宁夏证券从业资格考试真题卷(4).pdfVIP

2023 年宁夏证券从业资格考试真题卷（4 ） 本卷共分为 1 大题 41 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100 分，60 分及格。 一、单项选择题（共 41 题，每题 2 分。每题的备选项中， 只有一个最符合题意） 1.法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转 增前公司注册资本的（ ）。 A：20% B：25% C：30% D：40% 2. （ ）债券又称附息债券或息票债券。 A：分期付息 B：贴现 C：折价 D：溢价 3.某投资者买了 1500 元期限为 1 年期、年利率为 10%的公司 债券，若 1 年中通货膨胀率为 4%，则该投资者的实际收益率 为（ ）。 A：14% B：10% C：6% D：4% 4. （ ）是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风 险。 A：政策风险 B：经济周期波动风险 C：购买力风险 D：利率风险 5.证券行情变动的决定性的影响因素是（ ）。 A：经济周期的变动 B：政治因素 C：文化因素 D：投资者的心理变化 6. （ ）是指社会经济阶段性的循环和波动，是经济发展的 客观规律。 A：经济增长 B：经济周期 C：经济波动 D：经济危机 7. （ ）指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资 者遭受损失的风险。 A：信用风险 B：经营风险 C：财务风险 D：市场风险 8.债券的主要风险是（ ）。 A：信用风险 B：经营风险 C：财务风险 D：市场风险 9. （ ）信用风险最小。 A：地方政府债券 B：金融债券 C：公司债券 D：中央政府债券 10.因公司负债过多而破产的风险为（ ）。 A：信用风险 B：经营风险 C：财务风险 D：市场风险 11.美国一般将（ ）利率视为无风险利率。 A：短期国库券 B：长期国债 C：一年期存款利率 D：一年期贷款利率 12.美国短期国库券以（ ）天期为代表。 A：71 B：81 C：91 D：101 13.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高。这是 对（ ）的补偿。 A：利率风险 B：信用风险 C：购买力风险 D：财务风险 14.不同债券的利率不同，这是对（ ）的补偿。 A：利率风险 B：信用风险 C：购买力风险 D：财务风险 15.长期附息债券多采用（ ）招标。 A：一种收益率的美式 B：多种收益率的美式 C：多种收益率的荷兰式 D：一种收益率的荷兰式 16.我国《证券法》及交易所股票上市规则规定，申请证券 上市交易，应当向 （ ）提出申请，并由双方签订上市协议。 A：证监会 B：证券交易所 C：中国人民银行 D：银监会 17.风险与收益的关系符合（ ）的性质。 A：收益与风险共生共存 B：承担风险是获取收益的前提 C：收益是风险的成本和报酬 D：预期收益率=市场收益率+风险补偿 18.在短期国库券无风险利率的基础上，我们可以发现的规 律有（ ）。 A：同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低 B：不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿 C：在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会降低或是 会发行固定利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿 D：股票的收益率一般低于债券 19.2010 年 4 月，某国有银行发售一款挂钩 4 只港股的 1 年 期人民币理财产品。根据产品合同规定，以 2010 年 4 月 22 日为基准，若 1 年后上述 4 只股票价格均高于基准日价格， 则该产品支付 6%的年收益；若仅有其中 3 只股票价格高于基 准日价格，则该产品支付 2.25%的年收益；其他情况下，该 产品支付 0.36%的年收益。这种理财产品属于（ ）。 A：收益保障型 B：公募型 C：私募型 D：股权联结型 20.证券经纪业务（ ）。 A：不可以通过证券交易所代理买卖证券 B：经纪委托关系的建