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2023银行从业-银行管理冲刺试题与答案解析3 题目单选题中国证监会于（）颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义。 A.2005年 B.2006年 C.2008年 D.2012年 【正确答案】：B 【答案解析】：中国证监会于2006颁布的《商业银行合规风险管理指引》中对“合规”给出了明确的定义。 考点合规管理概述 题目单选题担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。 A保险转移B非保险转移C再保险转移D担保转移 【正确答案】：B 【答案解析】：担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于非保险转移。 题目单选题中国反洗钱监测分析中心由（）设立。 A中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D中国人民银行 【正确答案】：D 【答案解析】：中国反洗钱监测分析中心由中国人民银行设立。 题目单选题下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件，表述错误的是（）。 A具.有良好的公司治理机制 B核.心资本充足率不低于8% C最.近三年连续盈利 D近.三年没有重大违法、违规行为 【正确答案】：B 【答案解析】：商业银行发行金融债券应具备以下条件：1具.有良好的公司治理机制；2核.心资本充足率 不低于4%；3最.近三年连续盈利；4贷.款损失准备计提充足；5风.险监管指标符合监管机构的有关规定； 6最.近三年没有重大违法、违规行为；7中.国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民 银行可以豁免以上条款所规定的个别条件。 题目单选题市场风险是指因 （）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。 A区域变化B市场动态C市场价格D经济影响 【正确答案】：C 【答案解析】：市场风险是指因市场价格 （包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行 表内和表外业务发生损失的风险。 题目单选题以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。 A评.价目标 B评.价标准 C评.价对象 D评.价盈利 【正确答案】：D 【答案解析】：商业银行绩效考评的基本要素：评价目标、评价对象、评价指标、评价标准、评价报告。 题目单选题下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是（。） A商.业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度 B商.业银行董事会和高 级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系 C商.业银行应制定完善的风险管理 政策、程序和风险限额D董.事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划 【正确答案】：D 【答案解析】：商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对关键模型、 假设条件和模型参数进行验证和修正，制订风险预警和风险处置预案。董事会与高级管理层应负责制订业 务应急性计划和连续性计划。 题目单选题货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括（）。 A外.汇期权交易 B外.汇掉期交易 C外.汇近期交易 D外.汇远期交易 【正确答案】：C 【答案解析】：外汇即期交易、外汇远期交易、外汇掉期交易和外汇期权交易。 题目单选题下列各项中，不属于核心一级资本的是（。） A未.分配利润 B一.风险准备 C实.收资本 D超.额贷款损失准备 【正确答案】：D 【答案解析】：核心一级资本包括：实收资本或普通股；资本公积；盈余公积；一风险准备；未分配利润； 少数股东资本可计人部分。超额贷款损失准备属于二级资本。 题目单选题商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。 A.6% B.5% C.2% D.4% 【正确答案】：D 【答案解析】：《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。考点监管指标 题目单选题），即发行人向社会公众公开发行金融债券。 A私.募 B公.募 C直.接发行 D间.接发行 【正确答案】：B 【答案解析】：公募，即发行人向社会公众公开发行金融债券。考点其他负债业务 题目单选题投资购买债券的内部收益率是指 （。） A名.义收益率 B即.期收益率 C持.有期收益率 D到.期收益率 【正确答案】：D 【答案解析】：到期收益率是投资购买债券的内部收益率，即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的 现值等于债券当前市场价格的贴现率，相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获 得的年平均收益率。 题目单选题下列哪一项不属于中国银行业协会的维权职责（）。 A提.出银行业有关政策、立法和行业规划等方面的建议 B组.织制定行业标