DB37_T 2343-2013物流金融风险控制指南.pdf

ICS 03. 060A 00DB37山長东省地方标准DB37/流金融风险控制指南2013-06-13发布2013-07-10实施山东省质量技术监督局发布 DB37/T次前言11范围2规范性引用文件3术语和定义4风险控制基本流程5风险识别，6风险评估风险处理7. 1风险处理原则7. 2风险应对机制7. 3风险应对措施风险监视和评审 DB37/T 2343—2013前言本标准按照GB/T1.1-2009给出的规则起草。本标准由山东省标准化研究院提出。本标准由山东省服务标准化技术委员会归口。本标准起草单位：山东盛运物流有限公司、山东省标准化研究院。本标准主要起草人：颜丽、王领信、苏涛、原静、张滨、缪文贵、季善伟、祁晓丹= DB37/T 2343—2013物流金融风险控制指南1范围本标准给出了物流金融风险控制的术语和定义、风险控制基本流程、风险识别、风险评估、风险处理、风险监视和评审，本标准用于指导山东省内的物流服务机构防范和控制物流金融服务过程中产生的风险。2规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T 236942009风险管理术语DB37/T流金融服务规范3术语和定义GB/T23694-2009界定的以及下列术语和定义适用于本文件。3. 1物流金融风险在物流金融服务过程中，导致服务机构产生经济损失的事件发生的概率和严重程度。A风险控制基本流程物流金融风险控制的基本流程见图1。风险识别风险评估风险处理监视风险变化评价风险控制活动的有效性收集识别分析评价制定实施风险风险风险风险风险风险严重信息要素要素应对应对程度措施措施图1物流金融风险控制基本流程图5风险识别5.1应收集相关风险信息，收集信息的对象包括服务对象、金融机构、物流金融服务产品等。1 DB37/T 234320135.2在充分分析信息的基础上，识别出风险要素，包括风险的来源、风险发生的概率以及风险可能造成的后果。5.3风险来源通常包括：服务对象：财务状况：运营情况：信用记录。一金融机构：-操作流程完善程度：与服务机构的合作记录。服务机构内部：.硬件条件：人员道德：人员工作能力：运营机制：管理水平。物流金融服务产品：产品成熟度：，对服务对象需求的满足程度。-政策变化：不可抗力，风险评估6.1应对风险进行分析，明确风险的限度和影响范围、风险与项目之间的依赖关系、风险发生的可能性，以及风险对既定目标的相关影响。6.2在对风险要素进行分析的基础上，确立物流金融风险的评价指标体系，指标体系应全面、客观、明确且指标易于量化。6.3在风险评价阶段应注意确定风险评价方法，建立风险评价模型，获取充足、客观的样本数据。6.4应根据风险发生的可能性和对项目影响的严重程度进行风险等级评价。7风险处理7. 1风险处理原则风险处理应以降低风险发生的可能性、降低风险发生后的影响为原则，7.2风险应对机制7.2.1建立联合审批机制，在项目确立、合同签定、货物交接等项目的关键阶段应进行联合审批。7.2.2建立岗位培训机制，对在岗人员加强道德教育和工作能力培训。7.2.3建立预警提示机制，对反常信息自动记录并提示。7.2.4建立应急管理机制，制定常见突发事件的应急预案并定期演练。7.3风险应对措施2 DB37/T 2343—20137. 3.1外部应对措施7.3.1.1对服务对象的情况进行全面调查，确保服务对象运营正常，有足够的盈利能力和偿债能力。7. 3. 1. 2 综合考虑服务对象、金融机构及服务机构自身等多方面的因素，根据实际情况合理选择物流金融产品7. 3. 1. 3 3建立外来数据审核机制，必要时进行联合审核。7. 3.1. 4 3建立外部沟通机制，及时和相关方进行沟通。7. 3. 1. 5 健全物流保险方案，根据项目的实际情况合理选择险种。7. 3. 2内部应对措施7. 3. 2. 1规范操作，满足《物流金融服务规范》的要求。7. 3. 2. 2实行流程化管理，建立关键业务的操作流程，7. 3. 2. 3设立信息管理机构，对服务过程中的信息进行统一收集、处理、储存。7. 3. 2. 4完善硬件设施，增加信息化手段的应用。8风险监视和评审8.1应制定风险监视制度，对剩余风险的变化和程度、潜在风险的发展、新风险因素的产生进行及时蓝测和跟踪。8.2应制定风险评审制度，在物流金融项目结束后评审风险控制活动的效果，总结经验并改进