金融理财基础知识培训教材.pptxVIP

-1-金融理财基础知识 证券部：@@ -2-课 程 目 的金融理财培训的真正意义在于（一）给大家一个善用钱财、追求财富的理念，使个人的财务状况处于最佳状态，将资金作为最明智的安排和运用，使金钱产生最合理的效率和作用；（二）将理财观念、理财技巧和理财知识融入日常工作，把握需求分析，审视内在生活。 -3-课 程 大 纲一、为什么要理财二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 -4-事业变动遗产争执退休养老高额教育费投资陷井健康恶化意外突降高昂房价通货膨胀婚姻解体 人 生 困 境 人生可能遭遇的困境 -5-为什么要理财？你不理财　财不理你人生需要规划 钱财需要打理 -6-十二五规划来了，你该怎么办？挖煤挖矿的人发了财 山西煤老板 下海经商的人发了财 杨百万 办乡镇企业的人发了财 华西村胆子大的人发了财 傻子瓜子添加文本八五七五六五你该怎么办？ 买房炒股的人发了财 炒房客、股民走出国门的人发了财 合俊集团，东莞加工厂 十二五 十一五十五九五 -7- 改革开放以来的六次全民发财机会，你抓住了几次？　　 六五规划，干个体，摆地摊，万元了；　　七五规划，去乡镇，办企业，十万了；　　八五规划，去下海，去经商，百万了；　　九五规划，买煤厂，买矿山，千万了；　　十五规划，出国门，做加工，亿万了；　　十一五规划，买房子，买股票，全富了；　　十二五规划，已经出台，新富豪创造进行时…… 　　 第七次财富浪潮即将袭来，你如何应对？　　十二五规划来了，你该怎么办？ -8-一个值得我们关注的现象 98% 2% 中国家庭工薪收入理财收入 50% 50% 美国家庭工薪收入 理财收入生活富足 不怕失业 一旦失业 生活困难 -9-收入35岁45岁60岁收入支出支出年龄25岁55岁收入与支出演示 -10-课 程 大 纲一、为什么要理财二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 -11-理财（ financial planning ）：就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。理财就是解决人生的财务问题,帮助人们达成各种各样的金融目标。什么是理财？ -12-挣防 财 富省赚金融机构金融工具开源风 险理财示意图什么是理财？节流 -13-1.30岁以后重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易 所谓的理财就是追求长期而稳定的收益，它不同于投资，更不是投机。　　　——李嘉诚什么是理财？ -14-投资年数累计金额最后十年财富金额 10 20 30 40 15645 49423 122346 280000 15645 33778 72923 157654绝大多数的财富都是后期创造的从金额来看，你的理财赚钱的能力与日俱增，唯一需要的就是耐心赚15万与赚1万5同样简单 每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元——《邻居家的百万富翁》(美) -15-课 程 大 纲一、为什么要理财二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 -16-理财误区理财方法【随大流】【没有合理的预期】【赚钱比省钱重要】【理财=投资】 【不控制风险】 迷信【高风险高收益】幻想【一夜暴富】【冲动】理财误区 -17-VS国内生产总值消费者物价指数GDPCPI理财目标：跑赢CPI，赶过GDP -18-如何理财？积累财富增加财富保护财富攒钱生钱护钱 -19-控制使用信用卡积累财富控制透支用现金支付强制储蓄坚持记账量入为出积累财富 -20-应急资金流动性安全资金安全性闲置资金收益性投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券