清廉银行建设规范.pdfVIP

DB330503/T 12—2020 清廉银行建设规范 1 范围 本文件规定了清廉银行的总体要求、建设要求和评价要求。 本文件适用于管理性总行及一级支行的清廉银行建设和评价，其他银行可参照执行。 2 规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 清廉银行 在党组织统一领导下，围绕清廉阵地、文化建设，清廉教育、逐级谈话、信息公开、风险防空制度 建设等开展一系列清正廉洁活动的银行机构。 4 基本原则 4.1 坚持党的统一领导，开展党风廉政建设和反腐倡廉工作。 4.2 坚持文化阵地建设，强化全员风险防范意识。 4.3 坚持工作制度建设，提升关键环节和重点领域管控能力。 5 组织建设 5.1 各级党委（党组、支部）书记是清廉银行建设的第一责任人。班子成员应按照分工担负职责范围 内的分管部门或联系支行的党风廉政建设和反腐倡廉工作。 5.2 应成立负责清廉银行建设的工作机构，宜配置纪检委员或廉政监察员。纪检委员或廉政监察员应 负责党性、党风、党纪教育，对党员进行纪律监督，协助上级纪检部门查处本支部违纪案件。 5.3 应将清廉银行建设列入本行重点工作任务，并制定年度工作方案。 6 阵地建设 6.1 应建立清廉银行教育阵地，开展清廉银行教育、警示教育活动，综合性分行以上应有独立的场所。 6.2 应在显著位置设置警言警语等标识标牌。 6.3 应对清廉银行建设过程中的建设成果、经验做法等进行公开展示，并按年度定期更新内容。 1 DB330503/T 12—2020 6.4 应配有人员负责清廉银行教育阵地建设、维护等工作。 7 文化建设 7.1 应将清廉文化建设融入到银行的文化体系建设中。 7.2 应依托文明单位、党员先锋岗、工人先锋号等争先创优活动，推进清廉文化建设。 7.3 应开展“廉洁教育”主题的文体活动。 7.4 应开展员工“家规家训家风”进银行活动，鼓励员工家属当好“廉内助”。 8 廉洁教育 8.1 应实施党性党纪教育一刻钟制度，在银行董事会、管理层会议等会议之前，利用15 min，开展党 性党纪和廉洁教育。 8.2 应对新入职员工进行银行廉洁文化教育。 8.3 应对信贷从业人员开展风险防范意识和管控能力培训。 9 廉洁谈话 应建立逐级谈话制度： a) 宜采用谈话或家访形式对入职的新员工的进行“廉洁守法谈话”； b) 党组纪检部门应对新提拔员工进行“廉洁守法谈话”； c) 中层以上的信贷、风险管理重要岗位人员廉洁谈话应全覆盖。 10 信息公开 应建立信息公开制度，通过党委会、行务会、职代会、公开栏、内部网站等形式予以公开。公开事 项包含但不限于： a) 党务公开执行《中国共产党党务公开条例》； b) 选人用人、项目招标、物资采购等行务信息； c) 资产处置、房屋租赁等财务信息。 11 风险防控 11.1 应建立风险防控制度，开展审查，内容包含但不限于： a) 系统梳理各业务可能面临的廉政风险点，附录A 给出了银行廉政风险点清单样式； b) 定期开展信贷重点领域风险排查，包含“两高一剩”行业、商贸类客户、担保圈、个人经营性 贷款等方面； 注： “两高一剩”即高污染、高能耗的资源性的行业和产能过剩行业。 c) 开展日常排查，包含银行资本运营、信贷资金、物资采购、招投标、财务管理、科技产品开发 等方面； d) 持续开展风险监测、分析、预警、提示、核查反馈、管控、督办等。 11.2 应开展岗位制约，根据岗位廉政风险清理岗位权力清单，实行分事行权、分岗设权、分级授权和 定期轮岗，明确不得兼岗、混岗的岗位明细。 2