2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共100题）.pdfVIP

2021 年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共 100 题） 2021 年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案 （共100 题） 1、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风 格、企业文化、风险意识等因素无关。（错） 2、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环 节。（对） 3、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业 务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关 注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的 国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 （对） 4、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保 险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户 风险等级。（对） 5、保险业金融机构要搭建符合 自身反洗钱合规管理要求的反洗钱 组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、 行使洗钱管理职能。（对） 6、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体 ，行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的界定。（对） 7、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基 本活动之上才能达到预期效果。（对） 8、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。（错）9、 保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介 质 ，不包括电子数据。（错） 10、埃格蒙特集团石由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协 会。（对） 11、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产 品和服务自带的风险（错） 12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身 份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何 单位和个人提供。（错） 13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事 实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时 与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料， 以便检查组进行核实。（对） 14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到 规定金额的交易信息的行为。（错） 15、通过贩毒、走私、军火贸易、人 口贩卖等有组织犯罪获取非 法收益 ，是恐怖主义的资金支持唯一来源。（错） 16、投保人对被保险人无可保利益 ，是财险业务在投保承保环节 需要进行风险监控的点。（对） 17、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等 内 容的备份，必须转储到不可更改的介质上进行保存。（对） 18、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、 业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、 业务函件和其他资料。（错） 19、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致 使洗钱后果发生 ，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿 或者吊销其经营许可证。（错） 20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的， 应当统一按 5 年期限保存。（错） 21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在 疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负 责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式 。 （对） 24、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳 门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 25、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面 和覆盖人员全面。（错） 26、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账 户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任 意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）27、 金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份 证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心 和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 28、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控 制，与中国人民银行外部监管所要达到