风险监控管理制度修.docVIP

邛崃市惠民农村产权流转融资担保有限企业 风险监控管理制度 第一章 总则 第一条 为深入加强担保风险监控管理，加大对担保项目的保前审查复核，高风险客户以及重点客户的保后监控，及时有效地防备担保风险。根据我企业实际状况，结合有关法律法规、管理措施和监控工具，特制定本制度。 第二条 风险监管的目的：加强风险的防备和控制，切实化解和消除担保风险，保证资产安全。 第三条 风险监管的任务：建立信用风险监控机制，提高风险状况的复核、鉴别、监测和预控水平；通过预警功能和适时监控功能，防止担保风险的发生，消除潜在风险的不利影响，以及在风险发生之后尽量的减少担保损失，在风险可控的前提下开展经营。 第四条 风险监管的内容：包括信用风险评估复核、客户分级管理、档案管理、抽查、保后跟踪调查、自查、资产保全等；从流程上分为保前、保中、保后等三个环节。 第五条 风险监管由风控部负责组织实行。 第二章 风险监管原则 第六条 客观性原则：风险监管人员本着客观、公正的态度如实反应在检查中发现的状况，充足评估已发生或将发生的业务风险，并以此为基础提出重新调查或监管提议。 第七条 及时性原则：风险监管人员定期对已发生担保业务进行检查，结合实际状况深入理解与掌握被担保客户状况并及时精确的记录与反应。 第八条 独立性原则：风险监管人员应独立开展复核检查、形成意见，反应状况。 第九条 持续性原则：风险监管