银行自助设备账务核对及差错处理.docxVIP

PAGE PAGE 1 银行自助设备账务核对及差错处理 第一条　自助设备清机后,钞箱管理员或集中管理机构清点人员要在视频监控范围内,双人清点钞箱、回收钞箱和废钞箱的现金,清点时要查验伪钞。回收钞箱和废钞箱现金要单独存放,按顺序清点,以备对账。清点完毕,将钞箱现金、柜面生产系统柜员现金箱余额及自助设备核查清单进行核对。 第二条　钞箱管理员发现自助设备长短款,要及时报告运营主管,经运营主管审批后进行挂账处理,并由运营主管当日填写《运营主管工作日志》。 第三条　发现的自助设备长短款,应在清机日起3个工作日内完成查找工作。查找时,核对同一会计周期柜面生产系统柜员流水和自助设备交易流水日志,找出发生长短款的具体交易,并查明原因。 第四条　对已查实的长短款交易,自助设备账务挂靠行要及时进行相关处理: （一）有卡交易发生长款的,属于本行本地卡的,网点核实客户信息无误后,由设备账务挂靠行将长款资金转账存入客户账户;属于本行异地卡的,连同交易手续费上划上级行差错处理部门处理;属于他行卡的,依照《银行银行卡差错争议业务操作规程》和中国银联《银联卡业务运作规章》执行;属于国际卡的,依照《银行国际卡ATM取现操作规程》相关规定执行。无卡(折)交易发生长款的,客户凭本人有效身份证件、业务办理时预留信息或交易凭条申请退款的,网点审核客户信息并调阅监控资料,审核无误后,可退回客户本人。 (二)发生