银行二三类账户排查的报告.docxVIP

**联社 对于增强Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的排查报告 联社接到省联社下发的《对于增强Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的通知》后，立刻组织有关人员展开Ⅱ、Ⅲ类账户业务开立、使用等环节的风险排查，现将排查结果报告以下： 一、全面展开Ⅱ、Ⅲ类账户异样开户状况排查工作 联社在办理II、Ⅲ类客户开即刻，我社工作人员均能按 照Ⅰ类户的开户标准，要求客户照实、完好填写开户申请书，进行客户身份辨别、考证电话实名认证信息，并留安身份证复印件。 经排查，不存在非法分子伪冒开立II、Ⅲ类账户现象；不存在 客户使用同一身份证件连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在Ⅱ、Ⅲ类账户开户人集中为外处人、老年人等共同特点；不存在不一样用户申请使用同一手机号码开立Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在用户使用 的手机号码属于网络销售的虚构营运商手机号码；不存在批量开户未激活、未进行身份核实的账户。 二、下一步工作计划 联社将持续把好Ⅱ、Ⅲ类账户准入关，确实落实账户实名 制规定，严格审查开户申请人身份及电话实名制状况，检查客户开户用途和意向，严防非法分子冒充别人身份或引诱中老年人、 农民等特别集体开户；增强内部管理，增强对批量开卡操作 . 的身份辨别及预留身份信息的核查，严查柜员的违规开卡行为； 同时踊跃经过微信群转发信息的方式，把碰到的异样开户状况及 时通知到全联社，从源泉上防备非法分子开立Ⅱ、Ⅲ类账户。 联社经过此次风险排查，增强了风险防备意识，建立了合规理念。在此后的工作中，**联社将增强Ⅱ、Ⅲ类账户业务的检查和管理工作，进一步增强全员的制度履行力、落实力，确实有效的防备各种风险的发生，为联社各项业务的健康、稳重发展供给有力的保障。 联社 2019年2月6日 .