商业银行第八章商业银行国际业务管理...pptVIP

第八章 商业银行国际业务管理;第一节 银行国际业务概述;一、商业银行为什么发展国际业务;二、商业银行从事国际业务的机构;4、银行代表处 可以在国外市场上寻找商机，但不能提供传统的银行服务 5、国外代理行 国外代理行是本国银行在国外根据业务开展的需要而选择的一家或几家外国银行，与其通过签订业务代理协议而建立长期的相互业务代理关系 ;中国工商银行的境外机构 ;第二节 商业银行国际业务种类;一、商业银行外汇买卖业务;（一）结售汇业务 ;中国银行外汇牌价（）;中国银行个人购汇业务;（二）个人外汇理财业务 1、个人实盘外汇交易 个人客户通过银行柜面服务人员或其它电子金融服务方式进行的可自由兑换外汇之间的买卖 2、个人外汇买卖虚盘交易（保证金交易） 又称保证金交易、信用交易 个人在银行交纳一定比例的外汇保证金后进行的交易 虚盘交易中由于客户不需要拿出全额资金，因此，交易金额可放大若干倍，盈利和亏损的风险都较大 ;中国银行的个人实盘外汇买卖;工商银行的“汇市通”外汇买卖;案例： ——中国银行外汇保证金交易“双向宝”;双向宝(个人保证金外汇买卖业务);3、外汇结构性存款;外汇结构性存款的类型——与不同标的挂钩;3、利率相关典型产品 C银行推出一款与LIBOR(伦敦银行同业拆借利率)挂钩的个人美元结构性产品，期限1年，LIBOR观察区间为2.25～3.50。如果存款期内LIBOR一直位于该区间，则执行5%的高收益率；如果存期内任意一天LIBOR超出范围，则执行1%的低利率，收益方式为到期日本金一次性支付。 　4、股票相关典型产品 D银行推出的一款与股票挂钩产品,挂钩的股票为4只在香港上市的银行股。如果挂钩的4只股票期末价格均大于等于各自的期初价格的100%,收益率为7.00%；如果这4只股票期末价格均大于等于各自的期初价格的90%，收益率为5.00%；如果上述两种支付条件都未实现，收益率为3.00%;中银“汇聚宝”理财：期限可变系列;“汇聚宝”理财风险提示：;;结构性存款的风险点——认清结构条件;4、外汇债券投资;商业银行外汇交易管理策略;（三）商业银行自营外汇交易 ;自营外汇交易的风险;二、???业银行国际结算业务;;（一）信用证结算方式; 信用证结算的管理要求;（二）托收结算方式 ;（三）汇兑结算方式 ;三、银行国际贸易融资业务;（一）国际贸易成交前的金融服务;开立银行保函 银行应客户的申请，向受益人开出的担保申请人到期履行约定义务的一种保证性文件 开立备用信用证 一些国家，不允许银行向受益人开立保证书，客户又要求银行提供信用担保 保函和备用信用证的性质 会形成银行的或有负债，属于有风险的中间业务 ;（三）银行国际贸易融资方式 ;2、进出口押汇 ;出口押汇 信用证结算方式下，议付行以出口商发运货物后取得的提货单据为抵押向出口商提供的融资业务 ;3、打包放款;4、卖方信贷;5、买方信贷;6、保理业务;案例：南京“爱立信倒戈” 事件;2002年3月为了转移应收账款风险、加速资金周转，南京爱立信公司向交通银行等中资银行申请办理无追索权应收账款转让业务，就是由银行买断其应收账款，全部承担信用风险。 由于国内保险公司无法对银行买断的应收账款提供债权保险(国际惯例应由保险公司与银行共同分担此项业务的权利和风险)，中资银行无法满足爱立信的要求，于是爱立信公司偿还了南京工商银行、交通银行共计19.9亿元贷款，转投承诺提供买断性服务的花旗银行，并贷回了同样数额的资金。 思考： 这个案例说明了什么问题？;四、欧洲货币市场业务;本章重要概念、基本知识;*;*;*;*; 商业银行CIS 设计与展示要求;第八章 商业银行国际业务管理;第一节 银行国际业务概述;一、商业银行为什么发展国际业务;二、商业银行从事国际业务的机构;4、银行代表处 可以在国外市场上寻找商机，但不能提供传统的银行服务 5、国外代理行 国外代理行是本国银行在国外根据业务开展的需要而选择的一家或几家外国银行，与其通过签订业务代理协议而建立长期的相互业务代理关系 ;中国工商银行的境外机构 ;第二节 商业银行国际业务种类;一、商业银行外汇买卖业务;（一）结售汇业务 ;中国银行外汇牌价（）;中国银行个人购汇业务;（二）个人外汇理财业务 1、个人实盘外汇交易 个人客户通过银行柜面服务人员或其它电子金融服务方式进行的可自由兑换外汇之间的买卖 2、个人外汇买卖虚盘交易（保证金交易） 又称保证金交易、信用交易 个人在银行交纳一定比例的外汇保证金后进行的交易 虚盘交易中由于客户不需要拿出全额资金，因此，交易金额可放大若干倍，盈利和亏损的风险都较大 ;中国银行的个人实盘外汇买卖;工商银行的“汇市通”外汇买卖;案例： ——中国银行外汇保证金