2023年金融市场机构基础知识考试题库与解析附含答案 .pdf

2023 年金融市场机构基础知识考试 题库与解析（附含答案） 一、单选题 1 （2019 年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之 外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所 或平台的是（）。 A、区域性股权市场 B、券商柜台市场 C、机构间私募产品报价与服务系统 D、私募基金市场 正确答案：B 解析：券商柜台市场，是指证券公司为与特定交易对手方在集中 交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供 服务的场所或平台。 2. （2018 年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是 Oo A、无期限国债 B、长期国债 C、国库券 D、短期国债 正确答案：B 解析：长期国债是指偿还期限在 10 年以上的国债。长期国债因为 期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者 的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有 着重要地位。 8. （2018 年真题）股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行 股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。 A、真实资本 B、债务资金 C、虚拟资本 D、应付账款 正确答案：A 解析：注意读题，股票是虚拟资本，筹措来的资金是真实资本， 题干问的筹措的资金，故选择 A 发行股票是股份公司筹措自有资本的 o 手段，因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。 但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资 金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市 场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。 10.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和 是（）。 A、证券市场 B、非证券金融市场 C、国际金融市场 D、国内金融市场 正确答案：B 解析：本题主要考查非证券金融市场的概念。 I1 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。 A、交易工具 B、金融资产到期期限 C、交割方式 D、金融资产的种类 正确答案：B 解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果 不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见 的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场 和资本市场 （二）按交易工具分为债权市场和权益市场 （三）按照发行 流通性质分为一级市场和二级市场 （四）按组织方式分为交易所市场和 场外交易市场 （五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场 （六）按金 融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场 16.W 银行的财务总监在审核 W 银行的年末财务报表时,全部负债 业务总额为 30 亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。 A、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为 25 亿元 B、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为 4 亿元 C、资产负债表显示，存款负债为 21 亿元 D、资产负债表显示，存款负债为 25 亿元 正确答案：A 解析：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资 产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款 负债。一般自有资金 （包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重 很小，一般为全部负债业务总额的 10 左右，存款是银行负债最重要的 业务，一般占到负债总额的 70 以上。题目中 A 选项自有资金占比太 高，属于应引起注意的情况。 19 .代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为 （）。 A、上证综指 B、沪深 300 指数 C、深证成分指数 D、行业分类指数 正确答案：A 解析：上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的 象征。 20 . （2019 年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的 说