银行自助设备集中加配钞管理系统操作规程.docxVIP

PAGE PAGE 1 银行自助设备集中加配钞管理系统操作规程 第一章　总　　则 第一条　为保证自助设备集中加配钞管理系统（以下简称ＳＣＭＳ）的正常运行，确保自助设备集中加配钞业务真实、准确、安全、高效，根据《银行金库运营业务管理办法》、《银行自助设备运营操作规程》等有关规定，制定本规程。 第二条　本规程所指的自助设备，是指现金类自助设备，包括自动取款机（ＡＴＭ）、自动存款机（ＣＤＭ）、存取款一体机（ＣＲＳ）等。 第三条　本规程所指的集中加配钞，是指金库或承担集中加配钞职能的机构（以下简称管理机构），成立专职团队或引进外包服务，集中处理加配钞任务监控和分派、专用钞清分、专用钞现金调拨、钞箱配钞、清机加钞、回钞清点入库、账务处理、长短款及单边账处理等工作，实现自助设备加配钞业务的电子化、专业化、流程化管理。 第四条　本规程所指非集中加配钞，指除集中加配钞管理外的安装动态密码锁具的自助设备，由挂靠网点或支行人员负责操作，通过ＳＣＭＳ对下箱体门控开、闭锁进行管理。 第五条　本规程适用于银行应用ＳＣＭＳ的所有机构。 第二章　基本规定 第六条　基本原则 （一）坚持“根据指令、见单处理”的原则。ＳＣＭＳ操作用户以系统上一流程环节电子信息为指令，按权限办理业务。 （二）坚持“不相容岗位相分离”的原则。 （三）坚持加配钞“双人操作”的原则。 第七条　管理机构要合理设置任务监控参数，科学安排自助设备清机频次，提高自助设备正常运行率。 第八条　应用ＳＣＭＳ处理自助设备集中加配钞业务要采用“封箱配送、整体换箱”方式。废钞箱可不整体更换，采取双人监控下装入专用封（箱）并加封（锁）的方式带回。 第九条　集中加配钞模式下，需在管理机构开立两个系统柜员号，分别用于日常账务处理和长短款差错处理；自助设备挂靠网点开立一个系统柜员号，用于资金调拨流转。电子柜员要带柜员平账器和现金箱。 第十条　集中加配钞模式下，钞箱要加卡封片（条），卡封片（条）需采用条形码或签章方式确认装封人员。卡封片（条）条形码信息在ＳＣＭＳ中可选择扫描录入或不扫描录入两种模式，由一级分行统一设置。 第十一条　管理机构应建立集中加配钞业务应急预案，明确各种突发事件和应急处置流程，确保集中加配钞工作安全运行。 应急预案应包括但不限于以下应急处置内容： （一）系统或电子设备无法登录或操作。 （二）车辆、人员或钞箱无法到达（送达）设备现场。 （三）其他突发事件影响加配钞业务无法处理等。 第三章　岗位设置及职责 第十二条　部门职责 （一）运营管理部门是ＳＣＭＳ应用管理工作的业务主管部门，负责牵头组织系统的推广应用、培训保障、系统维护、业务指导、业务检查、需求更新、制度修订等工作。 （二）电子银行部作为自助设备主管部门，协助开展系统的推广应用、制度修订等工作。 （三）科技部门是ＳＣＭＳ应用管理工作的技术主管部门，负责系统开发、升级改造、资源保障、运行维护、服务器管理等工作。 （四）网点或支行是非集中加配钞模式下动态密码锁具的使用部门，负责派发任务、保管使用电子钥匙和ＰＤＡ、开闭锁具等工作。 第十三条　岗位设置和职责 （一）集中加配钞管理模式。 ＳＣＭＳ需设置省行管理岗、分行管理岗、系统管理岗、业务主管岗、监控监督岗、综合处理岗、库房管理岗、现金清分岗、现场项目经理岗、设备管理岗（Ａ、Ｂ）、账务处理岗等岗位。 １．省行管理岗：负责维护二级分行机构、分行管理岗、岗位登录方式、设备型号、卡封使用模式及修改用户登录方式。 ２．分行管理岗：负责维护管理机构、系统管理岗及修改用户登录方式。 ３．系统管理岗：负责管理机构初始化资料维护，包括：机构、用户建立及自助设备、电子柜员、锁具、ＰＤＡ、钥匙、钞箱、车辆、押运人员、线路等维护工作。 ４．业务主管岗：负责审批设备清机计划；负责在确认无法完成加钞任务时，按照设备管理岗的申请终止或强制终止加钞任务流程；负责审批清机差错明细核销；负责在设备金额为零时，对现场余额进行确认；负责对重置设备清点金额授权。 ５．监控监督岗：负责制定设备清机计划；负责制定紧急任务；负责分配清机任务人员组合及车辆；负责重置清机计划的执行日期。 ６．综合处理岗：负责设备各类钥匙（包括电子钥匙、加钞区门控钥匙、设备上体箱钥匙等，但不含备用钥匙，下同）、ＰＤＡ等物品的保管、交接；负责维护设备点钥匙串；负责清机差错核销登记。 ７．库房管理岗：负责加钞现金的出库、交接；负责清机收回现金的交接、入库。 ８．现金清分岗：负责接收出库现金，进行清分，并按加钞任务装箱；负责接收清机收回钞箱，开箱后对现金进行清点；负责将钞箱收回现金交回入库。 ９．现场项目经理岗：负责对出库现金和钞箱收回现金进行复核、监交，隔天加钞计划钞箱入库监交；负责清分装箱及钞箱收回现金清点的现场管理和差错确认；负责空钞箱及钞箱袋的日