银行合规大检查通报会议心得体会.docxVIP

从心论合规，从头识内控 合规大检查通告会议的心得领会 2017年9月15日下午，由部门负责人为我们转述了总行法律合规部组织的“2017年案防年中工作暨合规大检查通告会议”以及吕梁分行法律合规部组织的案防工作会议的 会议精神。两个会议向来在重申，合规无小事！今年度全行 有6000多个问题需要问责，可见总行对合规制度履行的严格要求，我也深刻认识到“合规”对推动银行业务的连续发展、职工素质的提升所起到的重要作用。 银行是经营风险的单位，所以，从银行出现起，就把合规放在了首位。刚才进入晋商银行，我们第一学习到的就是 要把控制风险、合规经营作为发展的要点所在。平时工作中，作为一般职工的我们，战斗在经营的第一线，更是要把合规 操作时刻切记于心。我们每一次的贷款检查、每一次数据核实、每一次数据录入、每一笔贷款审批，都与我行的稳重经营息息有关。关于不合规，作为客户经理来说，已经收到了凄惨的教训，一个数据勾选错误就以致整体流程重来一遍、 付款账号少写了一位以致全部同事加班至10点刚开始做客户经理，关于流程的合规性有必定的认识，但还是懵懵 懂懂，以致贷款流程中利率种类选择了浮动利率，审批人也就依据提交的利率做出了审批。但此时却碰到了人行利率整体下调，使得在放款流程中的我左右犯难，依据浮动利率选 择上调没法达到审批表中的利率；依据审批表中的利率只好选择固定利率。最后的结果只好是本次流程作废，从头依据固定利率倡始流程。 经过此次会议，我深深地认识到：合规不单是一种意识，还是一种习惯，一种在工作中慢慢养成的习惯。曾看过朗咸 平一本书叫《热门背后》，他讲到新加坡的法制观点，此中有一句话让我很受触动，“用严重刑罚让你形成法制化的观点，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本 也就大幅度降低了”。自觉的行为成为新加坡人的习惯，所以新加坡能成为世界着名的花园城市。这是对合规重要性的最好解说。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。银行的规章制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，所以 在制度上不可以有半点的侥幸，任何1%的大意都可能以致 100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来平生的怨恨。 点滴合规，在于行动。合抱之木，生于毫末，九尺之台，起于累土。小事成就大事，细节决定成败。作为职工，我们 要把合规操作当作当仁不让的责任，来不得半点粗心和虚假。作为服务者我们要把客户的事做到尽如人意，来不得半点大意和冷淡。作为自我行为的管理者，更是要着要点滴，从细节做起。我们的放款资本，错了一位便可能造成巨大损失；我们的贷后管理，稍有大意，便可能留下重要隐患；我 们的客户，懒惰一位，我们就有可能失掉一群。从点滴做起， 多一份行动就会少一份风险，多一份行动就会多一份效益。 点滴合规，形成习惯。一时的把持不是稳重，差一天的合规 都是违规。只有养成合规的习惯，在岗一分钟，合规 60秒， 才能铸就晋商矗立不倒的稳重基石。 胡钰霞 吕梁分行小公司金融服务中心