银行档案自查报告.docxVIP

商业银行支行2014年12月份自查报告 农商行会计结算部： 依据总部要求，为加强支行内限制度建设，全面排查业务经营过程中存 在的风险点与薄弱环节，增加识别、防范和限制风险的实力，依据《自查方 案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查状况汇报如下： 一、成立自查组织 组长：XX 成 员： XX XX XX 二、自查状况 1、营业前自查发觉状况。 .自查没有发觉柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁 柜台违规行为防范案件风险的工作看法》第三条“办理详细柜台业务方面， 不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和 支付设备； （五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。 .重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜 并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度 要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。 .档案柜全部上锁管理。每天的传票与时整理并放入档案柜内上 锁，坚持2天一移交，最迟3天必需移交。能够遵守《安徽省农村合作金融 机构营业期间平安保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有 价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。 .存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无 法上锁。须要更换机柜。 .营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整齐，大厅 干净。 2、现金管理方面 （1）我支行建立了库存现金与卷别登记簿。坚持日终核对，库存超 限，次日与时缴款。 （2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时， 能够 做到与时缴款。 （3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的 规定，但自查时发觉有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 （4）每月三次查库能够坚持并仔细核查。我支行能够遵守每月三次查 库的规定，并在监控下核对全部现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查 库制度。行社总部和机构负责人要依据查库制度的规定，定期或不定期检查 库存、尾箱现金，并登记查库状况”的规定。 (5)查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签 字。 (6)查库仔细全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查 库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 (7)柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账 款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款 现象；库存现金超限额时能够与时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生 成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时依据要求规范办理尾箱交 接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥 当保管现象；款箱能做到双人双锁； (8)现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规 定办理；柜员之间现金调剂必需通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅 自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接 合规，能够做到对交接的凭证与现金仔细核对；交接时由主管柜员监交。 (9)查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为 每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能仔 细复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”(系统尾箱、柜员现金、库存 登记簿)，不存在非带班人员代查现象。 (10)有价单证与抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符， 全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。 (11)应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列 支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真 实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明缘 由，并转入营业外收入； 3、档案管理方面 支行全部重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票与时送交后督中 心。各种会计资料按制度能够依据要求收集整理，立卷归档，专人入库保 管。 库管员按规定设立了《库存现金与重要空白凭证库登记簿》，并每日登 记。日终批处理流水、凭证、清单能与时打印，各种账表、凭证能与时装 订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案 的登记、保管、运用、调阅、移交和销毁符合制度规定； 4、印押证卡管理方面 .重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳 入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按依次运 用，不存在跳号运用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡 作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福 农”卡、usbkey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管 理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。 .柜员(卡