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典当系统功能简介 信贷产品部 2014 年 12 月 目录 第 1 章 系统总体框架 2 系统框架图 2 “当前审查”标准流程图 3 第 2 章 系统功能说明 5 客户管理 5 接当处理 5 查当阶段 6 初审 6 查当处理 6 建当阶段 6 出当阶段 7 当中环节 7 客户回访调查 8 计息补录 8 短信提醒 8 绝当处置 8 自动提醒 8 当物管理 8 统计分析 9 第1章系 第1章 系统总体框架 1.1 系统框架图 典当业务系统的需求功能分析如下： 2 / 9 1.2 “当前审查”标准流程图 3 / 9 “当前审查”环节标准流程图（接当、查当、建当、出当） 接当 查当  收集资料拟定项目方案，撰写调查报告 行当 典 补充材料 或条件 《典当项目调查评估表》  客户经理签署意见 典当行负责人签署 查用 信 部 查 务 《典当项目审查审批 业 审 表》 当 典 委查 会审 员 委 意见上报 信用审查主管审核 同意 补充材料或条件 务 风险管理和业 业 查务审查委员 业 查 主任委员终审 当 审 典 务 典当业务审 查小组审批 是 典当业务审查 小组权限内 否 （是/否） 典当行权限内 （是/否） 业/ 否 是 业 人 责 和 负 理 审批意见 司 管公 险 分 风  风险管理和业务审查委员会审批  片区/分公司负责人终审 / / 区 组 片 小 不同意 不同意 行当典 人责负行当典 通知客户经理婉拒客户 同意 《典当业务同意放款申请表》  建当：签订合同、落实抵押、公证等； 批准条件，开具当 票，登记台账 申请放款 典 部 务/ 《典当业务付款通知单》 务 财部 《收款确认书》 财 /资金信 导查审用 / 资 金 信 导 “当前流程”结束， 进入当中管理 务 领业 管当 主典 当  受权人签字、资金财务部划拨资金，出当  签署《典当业务同意放款申请表》  审核资料及批复条件 4 / 9 PAGE PAGE 5 / NUMPAGES 9 整体业务流程中的参与岗位组织有： 序号 岗位 组织 是否参与电子审批 1 客户经理 典当行网点 是 2 典当行负责人 典当行网点 是 3 信用审查主管-授权人 典当业务信用审查部委托授权人 是 4 片区/分公司负责人 片区/分公司 否 6 业务审查小组组员 业务审查小组 是 7 库管员 典当网点当品维护人员 否 8 风管委主任 典当行公司领导 是 9 放款审核人员 资金财务部 是 第2章 第2章 系统功能说明 客户管理 2.1根据典当行业务流程图中描述，在典当业务办理过程中会在接当阶段根据客户提交材料建立客户基本信息和业务机会信息，在查当、建当阶段根据审批情况存在补充提交客户资料信息的情况，在当中检查阶段还可能根据检查情况更新客户相关资料信息等。 2.1 客户管理就是为了完成对所有与典当行发生直接或间接业务关系的客户进行统一集中管理的功能模块。 为便于对后续业务统计的分析的区分，客户管理将按照企业客户和个人客户的维度进行区分管理。 因此，客户管理模块作为典当业务系统的业务支撑功能模块，主要包含、新客户注册、 个人客户维护、对公客户维护与客户移交 的功能。 接当处理2.2 接当处理 来访，登门询问，渠道介绍等业务信息，可以通过【接当处理】功能进行登记、维护。接当处理主要包括：接当处理、客户登记。经办人员录入客户初步业 来访，登门询问，渠道介绍等业务信息，可以通过【接当处理】功能进行登记、维护。 如果是新客户，在提高典当服务水平，提高业务交易机会的情况下，如果业务需要，可以在 【客户登记】功能里进行客户的注册登记。 【客户登记】功能里进行客户的注册登记。 查当阶段2.3 查当阶段 2. 2.3.1 经办人员对收到的客户资料进行初审，审核要点为： (一) 公安部“全国公民身份信息系统”核查客户身份 (二) 清点材料是否齐全、完整 (三) 典当品种、期限、金额与客户协商的容是否相符 (四) 印章是否清晰，名称与证照名称是否一致 主要功能包括：查看客户的基本信息，查看当物基本信息，查看业务办理信息并进行 核对，给出审批意见。 2 2.3.2 查当处理 经办人员在实际调查后，发现该典当业务符合业务规定，风险也在可控围，确实要开展该业务时，需要填写典当申请，上报审批。也可以在查当过程中维护申请，将维护的申请提交。 在查当阶段，确定客户申请的产品类型，可申请的典当产品种类有【房地产典当】、【机 动车典当】、【民品典当】、【通用典当】。其中，房地产典当小类可分为标准、循环当、加按揭、置换典、接力当。机动车典当小类可分为新机动车典当、二手机动车典当。民品的典当围可以分为贵金属、珠宝玉石、数码IT 产品、名贵服饰、名表、高档日用品等。 界面功能键包括“新增”“保存”“修