(13)--个人理财对外经济贸易.pptVIP

第一讲 从李先生家庭理财案例看个人理财1.5 国际惯例的个人理财两大准则 01两大准则准则一个人理财的职业流程准则二个人理财职业道德操守 02个人理财的职业流程01建立和界定与客户的关系02收集客户信息，了解客户的目标和期望03分析和评估客户当前的财务状况04制定并向客户提交个人理财规划方案06监控个人理财规划方案执行05执行个人理财规划方案 03理财规划职业标准国际理财师标准委员会为理财规范流程制定了一个完整的《理财规划执业标准》，提出了全球理财规划标准ISO/TC222。 持续胜任能力道德教育经验初始胜任能力考试经验教育道德04理财规划师的核心胜任能力 个人理财流程相关的操作指南系列1．确立和界定与客户之间的关系100-1界定服务范围2．收集客户信息，明确客户的理财需求和目标 200-1确定客户个人理财目标、需求及优先顺序200-2获取定量的信息和文件3．分析和评估客户财务状况300-1分析和评估客户信息4．向客户提出综合理财规划方案400-1确定和评估其他个人理财规划400-2制订个人理财规划建议400-3提交个人理财规划建议5．执行个人理财方案500-1达成关于实施责任的协议500-2选择用于实施的产品和服务6．监控个人理财方案的执行，调整理财方案600-1界定跟踪责任05个人理财执业流程 职业道德操守关键词解读1．正直 - 忠实诚信诚信：广告不得蓄意误导客户、不得有不实