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内部资料 留意保密 内部资料 留意保密 XX有限公司财务管理制度 三、现金管理制度 总则 第一条 为严格公司现金收支管理，特制定本制度。 第二条公司可以在下列范围内运用现金： .职员奖金、垫支费用； .个人劳务酬劳； .职员需借支的差旅费、款待费及其他付现费用; .公司购买物品或服务需支付的零星支出； .总经理批准的其他开支。 第一章现金保管与支付 第三条除对公大额支出外，财务人员支付款项，尽量以银行转帐支付；确须全额支付现金的，经会 计审核，总经理批准后支付现金。 第四条公司日常库存现金限额为伍千元，超额部分应存入银行。 第五条公司职员因工作须要运用现金，应提前一天向财务部提出申请。运用时经部门经理及财务人 员审核，交总经理签字后方可。借款超过还款期限即转为应收款，在当月工资中扣还。 其次章费用报销中的现金支付 其次章 费用报销中的现金支付 第六条符合本规定其次条的，凭发票、差旅费单及公司认可的有效报销凭证，经手人签字、部门经 理签字、会计审核，总经理批准后由出纳支付现金。 第七条发票及报销单经总经理批准后，由出纳复核票据金额、审批签字无误后付款。 第八条差旅费及各种补助单（参见相关制度），由部门经理签字，会计审核时间、天数无误并报行 政副总和总经理复核、签字，交出纳员付款，办理睬计核算手续。 第三章其他方面 第九条出纳人员应当建立健全现金帐目，逐笔记载现金收支，帐目应当日清月结，每日结算，帐实 相符。 第十条现金支票不得预先盖好印章，作废支票必需当时注销处理，现金支票丢失，应马上挂失，如 挂失前已造成损失，由责任人负责。 第十一条 公司人员不得携带大量现金选购 ，不准将公款以个人名义存入银行或将公款挪作 它用。 第四章附则 第十二条 本制度由财务部负责说明。 第十三条 本制度自总经理签发之日起公布、实施。 四、出纳工作细则 第一条仔细执行现金管理制度，办理现金收付和银行结算业务。 第二条严格执行库存现金限额，超过部分刚好送存银行。严禁以白条等不合法的原始凭证抵压现金。 第三条建立健全现金出纳各种账目，严格审核现金收付凭证，登记现金日记账和银行存款日记账， 做到帐实相符，帐证相符，帐帐相符。 第四条严格支票管理制度，对购买的空白支票，出纳应登记造册，运用支票须有部门经理及总经理 签字后，方可生效。严禁签发和运用空头支票、远期支票。 第五条依据收付款凭证，做好银行存款收付与核对工作。 第六条正确填制保管各类发票、收据、各种支票和汇票。 第七条协作会计做好各种帐务处理。 第八条依据收付款凭证，做好现金的提取、发放和保管工作，现金保管做到日清月结。 第九条出纳到银行存取现金时，应有平安的交通工具或专人护行方能办理，以确保资金的平安性。 五、业务收费（息）制度 总则 第一条 为规范公司业务流程中的收费（息）工作，特制定本制度。 第一章收费（息）项目及标准 其次条定金（调查费） 风控部门初审通过的每单业务，均需缴纳定金（调查费）1000元； （1）定金（调查费）可以在客户通过审贷会审批后，缴费（息）时冲抵利息； （2）如因客户供应虚假信息、隐瞒重要信息或有有意欺瞒行为等缘由未通过风控调查而导致拒件， 则收取的定金（调查费）概不退还； （3）如未有上述状况，但客户借款未通过审贷会审批的，定金（调查费）可退还。 第三条借款利息 借款利息是由公司代收，需支付给投资人的投资收益，具体标准依据公司实际的平台投资收益 率和线下出资收益率执行，由财务部门核准。 第四条服务费 服务费由公司依据市场行情确定，具体标准以相关通知为准。 第五条违约金（罚息） 违约金（罚息、）以公司与借款客户签订协议中明确约定的标准执行，未明确约定标准的，按以 下标准执行： （1）未提前缴纳延期费（息）且未经过副总经理同意的逾期借款，依据不低于借款额千分之三/日 的标准计算违约金； （2）提前缴纳延期费（息）或经过副总经理同意的逾期借款，可依据借款额千分之二/日的标准计 算违约金。 第二章收费（息、）原则 第六条先收费、后放款 客户依据协议全额缴纳费（息）后，财务部门予以放款； 须要先部分放款，缴费（息、）后再全额放款的，由相关业务或风控人员在相关单据上事先注明, 领导同意后执行。 特别状况由总经理、财务总监签字同意后方可执行。 第七条客户干脆缴费 客户缴纳的各种费（息）、保证金，均应由客户干脆转入公司指定的账户或在公司刷卡、缴纳现 金，严禁经办人员（包括公司员工、转件人或介绍人）代收。确需由公司经办人员代收的，经办人 员需事先向部门主管和主管副总（或财务总监）报备或于现场向公司领导请示，同意后方可代收。 第三章放款审批表 第八条项目填写齐全，不得涂改 表中应填事项填写齐全，不得有漏填现象；页面整齐，不得胡乱涂改；如有涂改，需重新填写。 第九条代收代付事项填写清晰 如收费