初级银行从业资格《法律法规》真题精选.docxVIP

初级银行从业资格《法律法规》真题精选 1．【真题2017：单选题】下列解散情形出现时。公司不必进行清算、清理债权债务的是（　　）。 A．公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现 B．股东会或股东大会决议解散 C．因公司合并需要解散 D．公司违反法律法规被依法吊销营业执照 【答案】C 【解析】因公司合并需要解散，不必进行清算和清理债务。 2．【真题2016：单选题】远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称为（　　）。 A．背书 B．转让 C．承兑 D．出票 【答案】C 【解析】远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称为承兑。 3．【真题2019：多选题】下列关于票据权利的说法正确的（　　）。 A．汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权 B．付款请求权是第一顺序请求权。追索权是第二顺序请求权 C．票据权利的取得从取得方式分为原始取得和继受取得 D．票据权利的行使应当在票据债权人的营业场所和营业时间内进行 E．持票人恶意取得票据的，不得享有票据权利 【答案】ABCE 【解析】D项票据权利的行使应当在票据债务人的营业场所和营业时间内进行。 4．【真题2016：单选题】李某年龄16岁，接受叔叔遗赠10万元，靠此丰衣足食，李某（　　）。 A．为完全民事行为能力人 B．视为完全民事行为能力人 C．为限制民事行为能力人 D．为无民事行为能力 【答案】C 【解析】十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。本题中李某16岁，并不是以自己的劳动收入为主要劳动给来源，所以李某为限制民事行为能力人。 5．【真题2016：单选题】（　　）是指无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况，且相对人主观上为善意，因而可以向被代理人主张代理的效力。 A．委托代理 B．指定代理 C．无权代理 D．表见代理 【答案】D 【解析】本题考核表见代理的含义。 6．【真题2016：多选题】根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（　　）。 A．汇票、本票、支票 B．存款单、仓单、提单 C．土地所有权 D．依法可以转让的股份、股票 E．可以转让的注册商标专用权、专利权 【答案】ABDE 【解析】质押的一般为不动产，土地使用权不能质押。 7．【真题2017：多选题】根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（　　）。 A．健全反洗钱内控制度 B．建立客户身份识别制度 C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上 D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 E．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作 【答案】ABDE 【解析】C项金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存5年以上，所以C项错误。 8．【真题2016：单选题】我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（　　）。 A．培植阶段 B．处置阶段 C．融合阶段 D．清洗阶段 【答案】B 【解析】将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 9．【真题2016：多选题】常见的洗钱方式包括（　　）。 A．借用金融机构 B．伪造商业票据 C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D．通过证券和保险业洗钱 E．借用空壳公司 【答案】ABCDE 【解析】洗钱的方式包括借用金融机构，藏身于“保密天堂”，使用空壳公司，利用现金密集行业，伪造商业票据，走私，利用犯罪所得直接购置不动产和动产，通过证券和保险业洗钱。