2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关提分题库(考点梳理) .pdfVIP

2023 年中级银行从业资格之中级个人理财通关提分 题库 (考点梳理) 单选题（共 30 题） 1、李先生在2010 年 2 月在某保险公司购买了一份保额为10 万元的终身型重大 疾病保险，2016 年 9 月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范 围)。李先生共花费了17 万元的医疗费用，社保赔付了9 万元。 A.8 B.9 C.10 D.17 【答案】 A 2、根据中小企业主的人群分类特征，一般而言, （ ）类型的中小企业主经 常与资金方打交道。对投资感兴趣，并精通投资，且通常具有多年的企业资本 运作经验，对银行依赖程度低。 A.企业主导 B.业余投资爱好者 C.紧密联系型 D.精明生意人 【答案】 D 3、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资 管理人应具备 （ ），以及相适应的风险管理能力。 A.金融机构衍生品交易资格 B.理财产品交易资格 C.储蓄产品交易资格 D.金融机构投资产品交易资格 【答案】 A 4、张翠花，从事传媒行业，45 岁，离异，无父母，无子女，不打算再婚。目 前张翠花拥有净资产 500 万元。每年收入 50 万元，预计工作到 55 岁退休。近 期，张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在 55 岁退休时拥有 600 万元的退休金。按照张翠花的愿望，为了不影响其他生活开支与理财规 划，程明建议，张翠花可以从目前 500 万元净资产中分配 40％用于退休规划， 每年再从 50 万元收入中拿出 30％用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制 定资产配置方案时，程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产：一只股票型 基金 (记为基金 W)；一只公司债券 (记为债券 A)，票面利率为 9．5％，10 年 期，每年付息一次；一只国债(记为债券 B)，票面利率为 7．5％，10 年期，每 年付息一次。 A.更低，更多 B.更低，更少 C.更高，更多 D.更高，更少 【答案】 B 5、在金融资产的交易机制中，最主要的是（ ）。 A.供求机制 B.价格机制 C.流通机制 D.风险一收益机制 【答案】 B 6、如法律或保险人对告知的内容没有确定性的规定，投保人或被保险人应将所 有保险标的的危险状况及相关重要事实如实全部告知给保险人。这种告知方式 是( )。 A.无限告知 B.有限告知 C.主观告知 D.询问回答告知 【答案】 A 7、下列不属于财富传承需求产生原因的是（ ）。 A.个人财富逐步积累 B.财富分配范围广、形式多 C.遗产分配纠纷频发 D.资本市场波动剧烈 【答案】 D 8、 要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”或拥有什么样的资源是对客户 （）的了解。 A.收入情况 B.支出情况 C.家庭财务状况 D.负债信息 【答案】 C 9、下列选项中，属于中小企业主性格特征的是（ ）。 A.以自我为中心 B.做事科学 C.决策复杂 D.时间观念差 【答案】 A 10、周阳，38 岁，月工资 8000 元，参加了社会保险；妻子 37 岁，无工作收 入；儿子 12 岁；一家三口目前月平均支出为 2500 元。周阳的父亲 68 岁，母亲 65 岁。由于父母亲单位有较好的福利．暂不需要周阳的经济支援。 A.周阳有社保，不需要投保商业保险 B.周太太应先投保社保，才能投保商业保险 C.周阳的保额要比周太太的保额高 D.周阳一家的保费支出月平均控制在 250 元以内较合适 【答案】 C 11、（ ）是资金需求者和供给者之间的纽带。 A.金融机构 B.中央银行 C.企业 D.政府及政府机构 【答案】 A 12、既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是 （ ）。 A.成长型基金 B.平衡型基金 C.收入型基金 D.混合型基金。 【答案】 B 13、理财师职业特征中的（ ）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的 服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。 A.监督性 B.综合性 C.规范性 D.严格性 【答案】 C 14、陈先生投保的运输工具保险属于( )。 A.财产损失保险 B.责任保险 C.信用保险 D.产品保证保险 【答案】 A 15、下列关于个人