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2023 年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷
A 卷含答案
单选题(共 30 题)
1、张某 1 岁时被王某(男)收养并一直共同生活。张某成年后,将年老多病的
生父母接到自己家中悉心照顾。2012 年,张某的生父母、王某相继去世。下列
说法正确的是()。
A.张某有权作为第一顺序继承人继承生父母的财产
B.张某有权作为第二顺序继承人继承生父母的财产
C.张某无权继承养父王某的财产
D.张某可适当分得生父母的财产
【答案】 D
2、如果刘先生购买了一套价值为100 万的住房,面积为88 平方米,容积率为
1.1,房价大约等于当地平均价格,则他需要缴纳的契税为()万元。
A.1
B.1.5
C.3
D.5
【答案】 A
3、自()起,个人活期存款按季结息 。
A.2004 年 9 月 21 日
B.2004 年 8 月 21 日
C.2005 年 9 月 21 日
D.2005 年 8 月 21 日
【答案】 C
4、对于参与新股申购的基金,市场一般会保护其基本的权益,申购资金可以获
得 ()。
A.7 天通知存款收益率
B.银行同期活期存款利率
C.7 天国债回购利率
D.银行间隔夜拆借利率
【答案】 B
5、养老保险基金的结余不能用于()。
A.预留相当于两个月的养老金开支
B.其他营利性投资
C.购买国家债券
D.存入专户
【答案】 B
6、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系
B.在个人理财的保险规划中可操作性最强
C.是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可
能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任
D.是政府为了一定政策 的目的,运用一般保险的技术开办的一种保险
【答案】 A
7、刘先生如果按照这种方法将所有款项还清,则所还利息总额约为()元。
A.361095
B.461095
C.561095
D.661095
【答案】 A
8、依照人一生的收支曲线,年轻时收大于支,产生了一些盈余;退休后支大于
收,形成了亏损,退休养老规划就是用盈余来弥补亏损的过程。在这个过程
中,需要考虑的因素不包括()。
A.家庭结构
B.社会阅历
C.退休年龄
D.预期寿命
【答案】 B
9、退休养老规划首先要考虑的问题是(),要为它的大小将在很大程度上决定退
休金储备金额的大小。
A.预期寿命
B.通货膨胀率
C.当地上年度社会平均工资水平
D.资本利得税率
【答案】 A
10、最近,我国政府为了扩宽居民的投资渠道,允许基金公司设立 QDⅡ产品,
基金公司-QDⅡ产品不能投资于 ()对象。
A.可转让存单
B.住房按揭支持证券
C.资产支持证券
D.房地产抵押按揭
【答案】 C
11、A 公司作为 B 公司的企业年金账户管理人,其职责不包括()。
A.记录企业年金基金的投资收益
B.向委托人提供账户的信息查询服务
C.建立企业年金基金的企业账户和个人账户
D.按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少 20 年
【答案】 D
12、王某去年 7 月和舅舅一家同住并共同买下了一套公有住房(建筑面积 142
平方米,有五间住房,一间储藏间),性质为按份共有,购房合同中写明王某
有 174 产权。后发生矛盾,就房屋分配未达成协议。对此王某可以采取的救济
措施是 ()。
A.通过道德教育搞好居住关系
B.王某具有 1/4 产权,可以自行转让给他人
C.将房屋分割
D.通过法律途径,将自己的房屋份额卖给共有人或第三人
【答案】 D
13、某
A.16.94;13.86
B.16.17;14.63
C.16.17;13.86
D.16.94;14.63
【答案】 B
14、住房抵押贷款是指贷款银行向贷款者提供大部分购房款项,购房者以稳定
的收入分期向银行还本付息。作为个人住房贷款的抵押物首先是(),其次可以
用, ()及贷款银行认可的其他符合法律规定的财产。
A.抵押人所拥有的房屋;抵押人依法取得的国有土地
B.抵押人所拥有的预购房屋;抵押人依法取得的国有土地
C.抵押人所拥有的房屋或者预购房屋;抵押人依法取得的国有土地
D.抵押人所拥有的房屋或者预购房屋;抵押人依法取得的国有土地使用权
【答案】 D
15、保险人对“责任免除”以外的任何风险造成的损害负承保责任,这类保险
合同属于 ()。
A.特定风险保
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