2023年收集中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一.docxVIP

2023年收集中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一 单选题（共50题） 1、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，该职员（ ） A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票 B.应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责 C.可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息 D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人 【答案】 D 2、下列关于我国政策性银行的说法，正确的是（　　）。 A.与商业银行没有区别 B.不以盈利为目的 C.是政府的银行 D.是银行的银行 【答案】 B 3、下列说法错误的是（ ）。 A.黄金市场是进行黄金交易的场所 B.证券发行可以通过公募和私募两种方式进行 C.期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间进行的市场 D.现货市场是当日交割的市场 【答案】 D 4、以下哪一项不是代理的法律特征（　　） A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为 B.代理人应以被代理人的名义从事代理活动 C.代理人在代理权限范围内独立意思表示 D.代理行为的法律后果直接归属代理人 【答案】 D 5、下列关于资本的说法，不正确的是（　　）。 A.会计资本也就是账面资本 B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求 C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本 D.监管资本又称为风险资本 【答案】 D 6、林小姐投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间取得利息收入10元，则其投资持有期收益率为（ ）。 A.10% B.20% C.25% D.30% 【答案】 B 7、金融犯罪的客观方面要件，是指能够说明行为主体侵害国家金融管理秩序及其侵害程度，而被《刑法》所规定的构成金融犯罪必须具备的客观方面的事实特征。客观方面要件不包括（　　）。 A.危害金融管理秩序的行为 B.金融犯罪的危害后果 C.金融犯罪的行为对象 D.金融犯罪的自然人主体 【答案】 D 8、产余额与（ ）之比。 A.流动性负债余额 B.负债总额 C.贷款余额 D.风险资产总额 【答案】 A 9、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（ ）。 A.明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助 B.在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账 C.出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 D.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 【答案】 B 10、下列关于理财业务管理说法不正确的是（　　）。 A.主要监管指标符合监管要求 B.具体良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算 C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队 D.制定了理财业务风险监测指标合风险限额.但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善 【答案】 D 11、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场的（　　）功能。 A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理 C.资源配置 D.经济调节 【答案】 B 12、根据《公司法》的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。 A.全体发起人认购的资本总额 B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额 C.股东认购总额 D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额 【答案】 B 13、董事会和监事会应当组织会谈，向被评为（）的董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事。 A.称职 B.基本称职 C.不称职 D.非常不称职 【答案】 B 14、甲公司向乙公司发出要约，在要约到达乙公司后，又向乙公司发出一份“要约作废”的函件。乙公司收发室忘记将该函件交给总经理，后来乙公司提出只要将交货日期推迟，其他条件都可接受。甲公司未予回复，双方缔约不成功的原因是( )。 A.乙公司对要约内容作了实质性的改变 B.乙公司的承诺超过了有效期间 C.要约已被甲公司撤回? D.要约已被甲公司撤销 【答案】 D 15、根据《公司法》的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。 A.全体发起人认购的资本总额 B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额 C.股东认购总额 D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额 【答案】 B 16、银行对于信用卡客户的透支取现及过了免息期的透支消费，要按日计收利息，通常按日利率万分之五计息。如果钱先生于2015年5月30日透支取现1000元，到该年6月30日