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某公司从业人员行为管理实施细则 第一章 总 则 第一条?为进一步规范本公司从业人员行为，提高从业人员职业道德和业务素质，夯实合规管理基础，根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》等相关规定，并结合本公司实际，制定本细则。 第二条?本细则所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与本公司签订劳动合同的在岗人员，本公司董事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及本公司聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。 第三条?本公司从业人员应遵守本细则，接受公司内部以及当地监管机构的监督。 第二章 职责分工 第四条?董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责： （一）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化； （二）审批本公司制定的行为守则及其细则； （三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。 第五条?监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。 第六条?高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责： （一）建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围； （二）制定行为守则及其细则，并确保实施； （三）每年将从业人员行为评估结果向董事会报告； （四）建立全机构从业人员管理信息系统。 第七条?综合管理部为从业人员行为管理的牵头部门，负责公司从业人员的行为管理，其他部门配合综合管理部对从业人员的行为进行监测、识别、记录、处理和报告。综合管理部由专人负责公司从业人员的行为管理工作。 第三章 基本守则 第八条?遵纪守法，照章办事 所有从业人员应牢固树立法治意识和合规意识，知法守法，自觉遵守本公司各项规章制度；严禁充当资金掮客，参与或变相参与非法集资，严禁参与地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场、涉黄、涉黑、涉恐、涉毒等违法活动；不得在任何场所开展未经批准的金融业务；积极配合内外部管理、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查。 第九条?爱岗敬业，勤勉尽职 所有从业人员应切实履行岗位职责，兢兢业业，高标准、严要求。对待工作不得推诿、不得延误、不得敷衍，不得擅自将自身工作转交他人。仪容仪表与职业身份及岗位要求相称。 第十条?严守秘密，杜绝泄密 所有从业人员应对国家秘密、公司商业秘密、客户信息负有保密责任，不得违法违规泄露秘密信息或以不正当手段窃取秘密信息，杜绝因不当行为而泄密。 第十一条?廉洁自律，回避利益冲突 所有从业人员严禁利用职务之便违规谋取个人利益；严禁与客户发生资金往来；严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职；严禁利用工作之便办私事、谋私利、搞个人交易。 第十二条?善于学习，熟悉业务 所有从业人员应具备所从事岗位所需的专业知识、能力与素质，积极进取、开拓务实、努力创新、刻苦学习、钻研业务，不断提高政策水平和业务素质，提高岗位胜任能力和工作效率。 第十三条?客户至上，优质服务 所有从业人员应牢固树立客户至上、用心服务的服务理念，全心全意为客户提供优质、高效的服务，善待客户，不因自身或对方身份、背景、职务、岗位的不同，影响服务质量与效果。 第十四条?团结协作，顾全大局 所有从业人员应树立全局意识、共赢理念，互相尊重，精诚协作，增进理解，团结奋进，共同营造一个和谐、融洽的工作气氛和环境，做到顾全大局，尽量避免利益冲突，在可能发生利益冲突时，应及时、客观、全面地报告，妥善处理。 第三章 各类人员守则 第一节 业务类人员 第十五条?与客户为关系人或有利益冲突的，应主动报告或申请回避。 第十六条?及时、准确、完整地向客户揭示业务可能产生的风险及收益，不得违规做出承诺。 第十七条?对业务资料真实性和调查结论客观性负直接责任，不得以敷衍了事代替尽职调查；不得隐瞒客户真实情况，伪造、提供虚假调查信息。 第十八条?不得向客户收取额外费用，不得接受客户赠送的礼品、礼金或股份，不得与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。 第十九条?不得从事、纵容或配合客户洗钱、内部交易等违法违规行为。 第二十条?不得为客户办理没有真实贸易背景的银行承兑汇票。已办理承兑、贴现的各种凭证原件应注明相关交易信息，防止虚假交易及发票重复使用。 第二十一条?审慎与客户签订委托代理协议，严禁违规代理客户办理业务。不得越权或变相越权办理不具备相应资格和权限的业务。 第二十二条?严禁独自或伙同他人挪用、盗取客户交易资金或理财资金。 第二节 风险管理类人员 第二十三条?严格执行风控管理制度要求，全面、客观、真实、准确地对有关业务进行审查审批，客观公正出具意见。 第二十四条?不得以任何理由、任何形式粉饰、包装业务真实情况，掩盖风险事项，不得随意调整风险分类等级。 第二十五条?严禁在审查审批过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。 第二十六条?