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某公司筹资管理办法 第一章 总则 第一条?为规范公司筹资行为，减低资金成本，减少筹资风险，提高资金使用效益，特制定本办法。 第二条?本办法所称筹资，是指公司因生产经营活动资金需要，以负债方式借入并到期偿还的资金，包括：向商业银行、进出口押汇等。 第三条?公司所筹资金分为长期筹资与短期筹资 （一）长期筹资是指负债期限在一年以上的筹资。 （二）短期筹资是指负债期限在一年（包括一年）以内的筹资。 第二章 筹资管理的职责与分工 第四条?计划财务部为公司筹资业务的归口管理部门，负责编制筹资计划、拟定和执行筹资方案。 第五条?法律事务处负责审查筹资合同或协议条款，并提出法律意见。 第三章 筹资方案的编制及审批 第六条?计划财务部按照年度资金预算安排及实际情况提出筹资方案，公司党委会、总经理办公会讨论通过，经董事会审议批准后执行。 第七条?筹资方案的编制要求 （一）筹资方案需确定筹资总额、筹资结构、借款期限； （二）筹资方案需根据公司的具体情况，确定筹资方式和筹资渠道； （三）筹资方案需分析各种方案的可行性； （四）筹资方案需具体说明筹资时机的选择、预计筹资成本、潜在的筹资风险和具体的应对措施以及偿债计划等。 第四章 筹资执行管理 第八条?筹资合同或协议的签订、审核及执行： （一）计划财务部与金融机构进行洽谈，明确借款规模、利率、期限、担保、还款安排、相关的权利义务和违约责任等内容，拟定筹资合同或协议，由计划财务部部长审核，经法律事务处法律顾问审查； （二）筹资合同或协议经法律事务处法律顾问审查通过后，主管资财公司领导审批后，报董事长批准； （三）筹资合同或协议发生变更的，需按照原程序重新进行审批。 第九条?专项借款须依据项目可行性研究报告、项目批复、公司董事会批准文件执行。 第十条?计划财务部指定专人负责管理和核算筹资业务，建立台账详细登记筹资信息，及时计提和支付利息。 第十一条?计划财务部严格按筹资方案确定的用途使用资金，并对所筹资金进行监督管理。 第五章 筹资偿付管理 第十二条?计划财务部根据筹资合同或协议约定的到期日前30日编制筹资偿还资金支付计划。 第十三条?计划财务部在当月筹资偿还日前提出筹资偿还申请，经计划财务部部长审核、主管资财公司领导、总经理审批、董事长批准后予以支付。 第六章 附则 第十四条?本办法由计划财务部负责解释。