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客户资产配置与规划 可编辑ppt •1 01 金融理财基础知识 02 理财目标规划 03 保险规划 04 投资规划 05 综合理财规划实务 06 业务合规和持续学习 可编辑ppt •2 01 金融理财基础知识 1、货币时间价值 2、家庭财务分析与诊断 3、家庭生命周期理财规划 可编辑ppt •3 • 今天的1元钱=明天的1元钱？ • 计算房产价值： • 折现率为6%，每年年初支付租金，今年的租金为3万元， 今后每年租金的涨幅为10%，预计第5年年初的房产价 值200万元。(Excel) 1、货币的时间价值 可编辑ppt •4 通用会计概念(企业财务会计) • 资产=负债+权益 • 应计制/收付实现制 • 资产负债表(存量) • 利润表(流量) /现金流量表(流量) 2、家庭财务分析与诊断 可编辑ppt 5 3、家庭生命周期理财规划 家庭生命周期及理财重点 可编辑ppt