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****2021 年基金从业资格考试《证券投
资基金基础知识》
课程试卷(含答案)
__________学年第___学期 考试类型:(闭卷)考试
考试时间 : 90 分钟 年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题(46分,每题1分)
1. 一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定
( )。
A. 固定收益额
B. 固定股息率
C. 预期收益率
D. 偿还方式
答案:B
解析:优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利(优先分配股利
和剩余资产)的特殊股票。优先股的股息率是固定的,在优先股发行
时就约定了固定的股息率,无论公司的盈利水平如何变化,该股息率
不变。
2. 下列关于个人投资者的说法错误的是( )。
A. 个人投资者是基金投资群体的重要组成部分
B. 个人投资者的划分没有统一的标准
C. 个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者
D. 个人投资者在投资经验和能力方面存在差异
答案:C
解析:C项,个人投资者以自然人身份进行投资,机构投资者是指用
自有资金或者筹集客户的资金进行投资的法人机构。相比个人投资者,
机构投资者资金实力更为雄厚,抗风险能力更强,且投资能力更为专
业。
3. 以下关于货银对付交收制度的表述,错误的是( )。
A. 目前中国结算公司仅在基金、权证等品种实行了货银对付制度
B. 货银对付制度可防范本金风险
C. 通过货银对付,保证证券和资金所有权同时进行实质性交收
D. 货银对付制度就是“一手交钱、一手交货”
答案:A
解析:A项,我国证券市场中,在多边净额结算方式下,已实现对
ETF交易、单市场股票ETF及单市场债券ETF申购与赎回的份额和现
金替代、货币 ETF申购与赎回等业务进行T+1货银对付担保交收。
4. 下列关于股票流动性的叙述,错误的是( )。
A. 流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性
B. 股票是流动性很强的证券
C. 股票持有人在收回投资的同时,将股票所代表的股东身份及其各
种权益让渡给受让者
D. 股票持有人一定会以高出原出资额的方式收回投资
答案:D
解析:流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征。股票持有人
虽然不能直接从股份公司退股,但可以在股票市场上很方便地卖出股
票来变现,在收回投资(可能大于或小于原出资额)的同时,将股票
所代表的股东身份及其各种权益让渡给受让者。所以,股票是流动性
很强的证券。
5. 某半年付息一次的债券票面额为 1000 元,票面利率 10%,必要收
益率为 12%,期限为 5 年,如果按复利计息、复利贴现,其内在价值为
( )元。
A. 926.40
B. 927.90
C. 993.47
D. 998.52
答案:A
解析:根据内在价值的公式,可得:
6. 关于股票拆分和股票股利,下列说法错误的是( )。
A. 不改变股东权益
B. 可以提高股份流动性
C. 降低被收购的难度
D. 向投资者传递公司发展前景良好的信息
答案:C
解析:C项,股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降
低股价,可以提高股份流动性,增加股东数量并提高被收购的难度。
7. 从投资角度来看,投资基金国际化的意义不包括( )。
A. 自由地选择投资地域和投资标的
B. 较大幅度地减少非系统性风险
C. 资产规模的扩大,能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大
的规模效益
D. 把握不同区域的投资机会,最大化基金投资者利益
答案:B
解析:从投资角度来看,本国基金投资于国际证券市场,目的是能够
自由地选择投资地域和投资标的,把握不同区域的投资机会,最大化
基金投资者利益;同时资产规模的扩大,能使基金管理公司以较少的
单位成本获取较大的规模效益。B项属于从风险分散角度来看投资基
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