职业生涯理财规划报告.docVIP

PAGE PAGE 3 个人职业生涯理财规划报告 个人基本情况介绍 个人基本信息 今年大学本科毕业，在一家国企财务部工作第一年，是典型的职业女性， 财务状况 月均收入有3000元，包含五险一金，年终奖5000元。目前暂住单位房，单位包吃住，食宿开销不大。 理财目标 合理安排消费，规划目前花销，减少不必要的现金流出。通过合理安排保险和投资，做到对生活的基本保障。 各阶段理财规划 单身贵族期 理财目标：有车有房，有保险 职业生涯规划：资金管理规划（现金规划、储蓄规划、消费信贷规划），风险管理规划（保险规划）。目前是单身阶段，收入低花销大，理财的顺序是：意外保险节财计划资本增值。单位负担了我的五险一金（养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险和公积金），我只需购买商业保险。进行适当的储蓄，身边留部分现金，考虑使用信用卡。 理财行动方案：第一年年收入36000元，年终奖金5000元，日常花销12000元，给父母赡养费12000元，购买万能保险（包括意外和重疾）年交5000元，交五年。第一年收入不高，考虑使用信用卡。 第一年现金流量表 单位：元 年收入 金额 年支出 金额 工资 36000 日常花销： 年终奖金 5000 伙食 2400 交通费 2400 通讯费 2400 旅游娱乐活动 2400 购物 2400