2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库 .pdfVIP

2022 年-2023 年初级银行从业资格之初级个人理财 考试题库 单选题（共 30 题） 1、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的 对应关系，以下对应正确的是（ ）。 A.理财知识水平—兴趣爱好 B.现有投资情况—投资偏好 C.理财决策模式—保单信息 D.雇员福利—养老金规划 【答案】 B 2、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日 内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。 A.3 B.5 C.7 D.10 【答案】 D 3、（2017 年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前 （）日内书面通知债权人。 A.10 B.15 C.20 D.30 【答案】 B 4、外汇市场的典型特征是（ ）。 A.品种多样性和清算及时性 B.交易主体单一性 C.价格稳定性和交易集中性 D.空间的统一性和时间的连续性 【答案】 D 5、（2018 年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。 A.融通资金 B.转移风险，分摊损失 C.补偿损失 D.赚取保费收入 【答案】 D 6、（2018 年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且 没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。 A.完全由商业银行承担 B.由商业银行承担，客户承担连带责任 C.由客户承担，商业银行承担连带责任 D.完全由客户承担 【答案】 A 7、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。 A.产品名称 B.客户资产规模 C.产品类型 D.募集规模 【答案】 B 8、根据《建设工程安全生产管理条例》，建设单位应当向施工单位提供施工现 场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线 资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并 保证资料的（ ）。 A.及时、真实、完备 B.真实、完整、实时 C.真实、准确、完整 D.及时、准确、完整 【答案】 C 9、投资人以 950 元的净价买入一张面值为 1000 元的 10 年期债券，票面利率为 10％，若债券发行人拟在 1 年后 以 1060 元的净价回购该债券，则投资人持有该 债券的实际收益率为（ ）。(答案取近似数值) A.11.6％ B.6.3％ C.20％ D.22.1％ 【答案】 D 10、（2017 年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责 任人将可能被追究刑事责任。 A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.未按规定进行客户评估 C.提供虚假的成本收益分析报告 D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系 【答案】 D 11、（2018 年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。 A.低风险、流动性高 B.高风险、高收益 C.高风险、低收益 D.期限长、流动性弱 【答案】 A 12、顾先生目前向银行存入 1000 元，银行存款年利率为 2%，在复利计息的方 式下，5 年后顾先生可以从银行取出（ ）元。 A.1104.1 B.1100 C.1106.1 D.1204 【答案】 A 13、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人 理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。 A.10 B.15 C.20 D.30 【答案】 C 14、（2017 年真题）（ ）主要讨论的是家庭收支与债务管理。 A.财富增值 B.财富保障 C.财富积累 D.财富分配 【答案】 C 15、（2020 年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有 限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。 A.20 B.50 C.200 D.100 【答案】 B 16、（2018 年真题）现金管理类理财产品具有投资期（ ）的特点。 A.不受限制 B.短 C.适中 D.长 【答案】 B 17、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。 A.运作方式 B.募集方式 C.资金来源与用途 D.投资方向 【答案】 B 18、（2018 年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可 以（ ）。 A.买入看跌期权 B.卖出看涨期权 C.卖出该项资产 D.买入看涨期权 【答案】 D 19、（2021 年真题）一般而言，在理财师