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金融法律法规知识竞赛的试题 在生活中，我们都知识金融存在很大风险的，一不小心就会踏入 犯罪的道路，因此，法律上对金融有相关的规定。下面是店铺为你整 理的金融法律法规知识竞赛试卷，希望对你有用! 金融法律法规知识竞赛试卷填空题 1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循(依法、 公开、公正、效率)的原则。 2、商业银行应建立并保持(系统、透明、文件化—)的内部控制体 系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部 控制体系进行评审和改进。 3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和 程序，审查批准银行业金融机构的—(设立、变更、终止)、以及—(业 务范围)。 4、商业银行应将年度报告在公布之日_(五) 日以前报送中国银行业 监督管理委员会。 5、内部控制评价应遵循的六条原则是:全面性原则、统一性原则、 独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则) 6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当 自取得之日起二年内予以处分。 7、《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》颁布实施的时间 为—2006 年 10 月。 8、《物权法》规定：严格限制以划拨方式设立建设用地使用权。 9、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款 人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 10%。 10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他 人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规 定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成—公司、企 业人员受贿罪。 金融法律法规知识竞赛试卷简答题 1、按照《中华人民共和国担保法》规定，哪些财产可以用以抵 押?(5 分) 2、按照《中华人民共和国票据》规定，何为票据上的签章?(5 分) 3、按照《中华人民共和国商业银行法》规定，哪些情况下不得担 任商业银行的高级管理人员?(10 分) 4、按照《金融违规行为处罚办法》规定，金融机构在办理贷款业 务时，不应该有哪些行为?若违反了应如何处罚?(10 分) 金融法律法规知识竞赛试卷选择题 1、《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例 不得超过( )。 A.10% B.25% C.50% D.75% 答案：D 2、商业银行分支机构不具有独立法人资格，在总行授权范围内开 展活动，其民事责任由( )承担。 A.总行 B.该分支机构 C. 上级行 D. 分支机构负责人 答案：A 3、以下不属于银行授信业务的是( )。 A.贷款 B.票据承兑 C.贷款承诺 D.理财 答案：D 4、下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的( )。 A、商业银行是完全依照《公司法》设立的? B、商业银行既可以是国有独资银行，也可以是非国有的股份制银 行 C、经中央银行批准成立的商业银行分支机构依法独立承担民事责 任 D、商业银行只能被接管而不能破产 答案：B 5、抵押登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致时 ( )。 A、以双方签字的抵押清册为准 B、以抵押人的书面承诺书为准 C、以抵押合同约定的为准 D、以抵押登记记载的为准 答案： D 6、票据的小写、大写金额不一致时，说法正确的是( )。 A、票据金额以大写为准 B、票据金额以小写为准 C、票据金额以实际发生的价款为准 D、票据内容填写不一致，该票据无效 答案： D 7.银行从业人员在办理业务过程中应当“守法合规”，“ 守法合 规”是指( )。 A.应当遵守法律法规 B.应当遵守行业自律规范 C.应当遵守所在机构的规章制度 D.以上都应遵守 答案： D 8、根据《商业银行法》的规定，银行工作人员不得在其他经济组 织兼职。作为一银行支行行长的孙某在当地企业家协会兼任顾问的行 为( )。 A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 B、非盈利机构属于允许兼职的范围，但应当向所在银行披露自己