证券投资顾问业务考试试卷(含五套).pdf

证券投资顾问业务考试试卷(一) 总 分： 【100分】 考试时间： 【90分钟】 一一、、单单项项选选择择题题 （（共共50题题，，每每题题2分分，，共共计计100分分 （（ 1、资本资产定价理论中的β系数主要应用不包含下列选项的 （ 。 A、证券的选择 B、收益的预估 C、投资组合绩效评价 D、风险控制 【【答答案案】】B 【【解解析析】】 β系数的应用： （1 证券的选择。重要环节是证券估值。在市场处于牛市时，在估值优势相 差不大的情况下，投资者会选择 β系数较大的证券，以期获得较高的收益；而在市场动荡，未 来趋势不明显的阶段，选择 β系数较小的证券。高风险承受能力的投资者 （风险偏好者 会选 择 β系数较大的证券；低风险承受能力者 （风险厌恶者 会选择 β系数较小的证券。 （2 风险控制。 （3 投资组合绩效评价。 （（ 2、证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是 （ 。 A、收益性原则 B、安全性原则 C、流动性原则 D、客观性原则 【【答答案案】】A 【【解解析析】】 证券产品选择的基本原则： 1．收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收 益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。 2．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。 3．流动性原则用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快 的速度将证券兑换成货币， 同时以货币计算的价值不受任何损失；证券的流动性弱，则转化为 货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失。 （（ 3、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000 第1/101页 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000元。老张的保险规划主要违背了 （?? 。 A、转移风险原则 B、量力而行原则 C、适应性原则 D、合理避税原则 【【答答案案】】B 【【解解析析】】 客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计 保险规划时要根据 自身的经济实力量力而行。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的 保险费。 （（ 4、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择 （　　 等产品。 Ⅰ．债券型基金 Ⅱ．存款 Ⅲ．保本型理财产品 Ⅳ．股票型基金 A、 Ⅰ、Ⅱ B、Ⅱ、Ⅲ C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【【答答案案】】C 【【解解析析】】 保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保 本，然后才考虑追求收益。因此，这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债 券型基金等低风险、低收益的产品。 （（ 5、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不 得同时注册为 （　　 。 A、证券交易经理 B、证券分析师 C、风险管理顾问 D、期货投资咨询师 【【答答案案】】B 【【解解析析】】 第2/101页 【【解解析析】】 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会 注册登记为证券投资顾问，且不得同时注册为证券分析师。 （（ 6、税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而 （ 债券投资者的税后收益 率。 A、影响 B、保持 C、降低 D