商业银行信用卡业务监督管理办法解读.pptx

《商业银行信用卡业务监督管理办法》学习提纲;《商业银行信用卡业务监督管理办法》学习提纲;一、基本架构;二、定义和分类;三、业务准入规定;四、主要监管要求和禁止性规定;（一）规范营销行为方面;2、发卡营销的禁止性规定：;(二)发卡审核方面;2、禁止性规定：;(三)加强对年轻消费者和学生消费者的保护方面;(四)激活用卡方面;（五）授信管理方面;2、禁止性规定：;（六）风险管理措施方面;（七）催收管理方面;2、催收管理禁止性规定;（八）外包管理的禁止性规定。;（九）对特约商户的管理方面;对特约商户应当设定动态营业额上限，对特约商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与经营状况明显不符、争议款项过高、退款交易过多、退款额过高、拖欠退款额过高、出现退款欺诈、非法交易、商户经营内容与商户类别码不符、或收到发卡银行风险提示等情况，收单银行应当及时调查处理，并及时采取有效措施，降低出现收单业务损失的风险。（第81条） 对确认已出现虚假申请、信用卡套现等欺诈行为的特约商户，应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。（第82条） 加强收单业务受理终端的管理，设立管理台帐，发现特约商户有移机使用、出租、出借或超出其经营范围使用受理终端的情况，应当立即采取撤除受理终端等有效的风险管理措施，并将特约商户的关信息录入银行卡风险信息共享系统。（第84条）;2、收单业务的禁止性规定：;（十）信用卡风险资产的分类标准;五、信用卡业务的监督管理;（一）监管部门的职责;（二）违规行为的监管及处罚条款 1、 商业银行不符合本办法规定的条件，擅自开办信用卡业务的，中国银监会及其相关派出机构应当责令商业银行立即停止开办的信用卡业务，并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条规定采取相关监管措施。（第107条）;（二）违规行为的监管及处罚条款 2、商业银行违反本办法规定经营信用卡业务的，中国银监会及其相关派出机构应当责令商业???行限期改正。商业银行逾期未改正的，中国银监会及其派出机构依据 《银监法》第37条、第46条、第47条规定采取相关监管措施。（第108条）;（二）违规行为的监管及处罚条款;（二）违规行为的监管及处罚条款;附：信用卡套现犯罪的追溯标准;谢谢大家！