分行营业部结算质量QC小组成果展示-课件.pptxVIP

全面提升结算质量

有效控制运行风险

QC小组成员：

组长：

组员：

分行营业部

结算质量QC小组成果展示

目录

一、选题意义

二、问题分析三、原因查找四、设定目标五、整改措施六、执行效果七、巩固措施

一、选题意义

7月份我部风险暴露水平20.87%，大大高于全行平均水平，列居全行第二。其中员工工作疏忽造成

的4笔冲正交易、8笔反交易及5笔信息调整错误造成的风险事件风险值合计208分，造成我部风险暴露水平持续居高不下。

二、问题分析

1、从业务类型构成分析

二、问题分析

最容易出现错误的三类交易如下：

（2793、2799） （2713） （4102）

存取款交易

个人客户汇款

对公客户信息调整

二、问题分析

2、从风险驱动要素构成分析

客户因素1笔：执行因素1笔：

客户提供资料原因

不了解流程或制度规定

4 X 客户信息调整录入错误或遗漏

4 X 存取款或冲帐反方向操作

2 X 存取款币种选错

3 X 2713个人汇款信息错或要素不全

2 X 重复记帐

3 X 其他原因

操作因素18笔(工作疏忽)

90%！

二、问题分析

3、从柜员占比分析

入行一年以内的新员工及账户专员岗需要重点关注

其中一名为账户专管员3笔，账户业务是重点风险区域。

二、问题分析

4、从风险等级占比分析

整体呈现特点为：无高风险事件，但低风险事件频发，表明日常工作的精细度和准确性有待提高。

三、原因查找

针对以上问题我们通过“鱼翅图”运用质量管理中最常用的“4M+E”（即“人机料法环”）理论进行深层次的剖析，查找诱发这些差错交易的原因所在。

三、原因查找

粗心大意、责任意识不强

新老交替，业务传接不到位

人

机

料

法

环

Manpower

Material

Machine

Method

Environments

打印机故障

电脑故障

客户提供资料

不齐全

填单不完整

漏传票、漏签字

经验主义、不良工作习惯和生活习惯

流程不熟、核算制度不了解

前台柜员时限要求高，有时受多方催

促

账户专岗工作强度大

内控风险高

四、设定目标

目标一：

风险暴露水平控制在分行平均水平以下并持续改善。

目标二：

风险暴露水平分行排名下降

五、整改措施

1、强化业务学习，提高风险防范水平

定期组织员工学习《业务操作指南》及《内控制度》，使每位员工都能熟练掌握业务操作风险点、风险环节和控制措施，积极引导员工客观认识风险事件，树立正确的风险管理理念。

五、整改措施

2、强化人员管理，保证履职到位

要求网点负责人及主管要对柜员进行现场辅导

，及时指出并纠正其不良操作行为。

主管要严格把关全程监督，认真审核所授权业务的真实性、完整性、合规性，切实发挥事中控制作用。

规范业务操作，养成良好习惯

3、总结分析原因，积极落实改进

对已发生的冲正、反交易及风险事件逐笔进行分析和归类，认真分析反交易与错帐冲正形成原因，组织大家共同思考及学习，找出问题症结所在。

五、整改措施

4、制定柜员培养计划，保证结算队伍运行质量

要求每个岗位梳理自己的业务流程和风险点并形成文字性材料，基于实践工作开展总结、思考、学习，保证业务延续性。

重点关注高风险柜员及新上岗柜员。对新柜员及重点柜员进行一对一帮扶，远程授权提高关注。

五、整改措施

五、整改措施

总结归纳为：帮、提、盯、查、想、问、讲

提

盯

查

想

问

讲

帮

对新柜员及重点柜员进行一对一帮扶

现场审核多提示

对新柜员及重点柜员，远程授权主管需多关注

对柜员传票及当天业务进行事后自查及换人检查

要求新柜员对自己操作的业务多总结，多分析

在晨会或班后会时间开展业务讨论，对新柜员及柜员提出问题

针对性的开展业务学习，可由新柜员及重点柜员主讲某一项业务，强化学习效果

六、执行效果

累计风险分值从208分

风险排名从第2名

16分

第22名

风险暴露水平下降92.42%，支行排名上升20名。

六、执行效果

七、巩固措施

1、持续落实前期制定整改措施，形成良好的运行风险控制机制

2、全面推广QC小组研究成果，确保结算质量全面提升。

谢谢！

分行营业部结算质量QC小组