自然人破产免责制度研究.pdf

摘要

随着我国市场经济快速发展，自然人参与市场交易等活动明显增多，人民在享受市

场和社会带来的福利的同时，也埋下了因商场失利或社会变故而陷入负债困境，甚至引

发激烈社会矛盾的问题。自然人破产制度及其免责制度自然也成了我国讨论地热门话

题，经过数十年的讨论，已达成在我国构建的肯定答案，并以深圳市出台《个人破产条

例》试点为标志，本文基于深圳市及国外自然人破产制度，利用历史研究、比较研究和

基础研究的方法，试图为我国自然人破产免责制度的构建提出一些有益见解。

第一部分，笔者从历史的角度明确了自然人破产免责制度的内涵，是为了调节债务

人在不能偿还所有债务时的债务关系的法律规范，其发展方向是从实现债权人受偿权利

益最大化出发，向同步保障债权人受偿权和债务人基本权利，再到侧重保障债务人“重

新开始”的机会。其特征是按照法定程序对“不能支付或无偿还能力”的债务人，在综

合考虑债权人求偿权和债务人生存权发展权的基础上，实现了债务强制执行权的消灭，

从而达到债务人快速“重新开始”回归社会，整体解决债务当事人债务问题及化解社会

内部矛盾的目标。并从债务人合作理论、风险分担理论、社会学理论和人道主义理论探

讨了破产免责的合法性和必要性。

第二、三部分，笔者从在破产免责制度中具有“市场模式”、“限制模式”、“恩

典模式”的代表性国家，即从美国、英国、法国和瑞典4个国家的政治文化、法律传统、

经济建设、社会观念、立法技巧等角度，呈现并总结了其对破产免责制度中在平衡契约

精神、保障债务人基本权利、确定免责主体、防范逃废债及具体立法技巧等方面产生的

作用、影响及其发展规定，为构建适应我国当前经济基础和上层建筑条件下的破产免责

制度提供了一个全新的视角。随后笔者从我国的文化基础、民间习俗、法律基础及实践

基础4个方面，较为全面地展现了我国在构建自然人破产免责制度的现实基础条件和制

约因素，为构建我国破产免责制度从有利和不利两方面进行了较为详实地现实基础分

析。

第四部分，笔者基于国外立法经验和我国现实基础条件，认为构建破产免责制度应

当遵循平等原则、诚信原则、尊重和保障人权原则及效率原则。从立法和审判的角度提

出了在具体构建方案，认为破产免责的启动应当由当事人提出，以“破产和解、重整”

为前提，并引入执行转破产的有益经验。其次破产免责审查的重点应当包括破产免责原

因、破产免责主体、确定破产财产范围和破产债务范围四个方面，免责方式应以许可免

I

责为主，兼顾自动免责，由此构建政府与法院、庭内与庭外多元化、多渠道的服务解纷

破产免责模式。此外，笔者还对破产免责的效力和防止滥用破产免责逃废债在实体和程

序上进行了分析。

【关键词】自然人破产免责制度立法构建

II

Abstract

WiththerapiddevelopmentofChinasmarketeconomy,theparticipationofnatural

personsinmarkettransactionsandotheractivitieshasincreasedsignificantly.Whilepeople

enjoythebenefitsbroughtbythemarketandsociety,theyhavealsoburiedtheproblemof

fallingintodebtduetomarketfailuresorsocialchanges,andeventriggeredfiercesocial

conflicts.Thenaturalpersonbankruptcysystemanditsexemptionsystemhavenaturally

becomeahottopicofdiscussioninChina.Afterdecadesofdiscussion,apositiveanswerhas

been