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（员工管理）银行业员工案

防新规知识竞赛参考题库

注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库

较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿

向同业泄露。

案防新规知识竞赛参考题库

单选题：

1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内

容和标准打分，累计得分于（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）之上

B.85分（含）之上

C.80分（含）之上

D.60分（含）之上

2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），且

由全体人员参和，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有的部门和岗位

D.需要风险控制的岗位

3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称

操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

B.切实加强稽核建设

C.坚持关联的行为管理公开制度

D.积极培育良好的合规文化

4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某于乙公司任总经理，乙公司向

甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款

5．存款检查以3至6个月为壹个周期，于本周期收到检查的存款，应于下壹个

周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但壹年不得少于（A）个周期。

A.2

B.3

C.4

D.1

6.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要

求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规

范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户

B.高风险客户

C.高风险部门

D.高风险环节

7．下列说法正确的是：（D）

A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁于小铁箱里放于桌面上，离柜干别的

事情

C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐

D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

8．下列哪项不属于市场准入事项和案件防控机构挂钩的“三项”措施：（D）

A.机构准入和银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入和银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入和干部和员工职业操守教育培训挂钩

D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，且和岗位任职挂钩

9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题的内部程度、员工和信息科

技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

A.意外

B.损失

C.事故

D.案件

10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之壹：（A）

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对帐

11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标

准不包括：（B）

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无辜离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A.完善审计体制、提升审计职能和加强对审计问责制度建设的配套和联动

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、且确保这壹安排纳入人事管理制

度

C.严格印章、密押、凭证的分管和分存及销毁制度且坚决执行

D.加强未达帐项和差错处理的环节控制，记账岗位和对帐岗位必须严格分开

13．案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）

A.排查─整改─提高─再排查

B.制度─执行─检查─修订制

C.制度─执行─反馈─检查─修订制度

D.制度─排查方案─整改─修订制度─执行

14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的

是（C）。

A.对符合银监会《重大突发事件方案制度》重大突发事件报送标准的案件风险信

息，除按照该制度要求的方式报送外，仍应上报案件风险信息

B.案件风险信息于确认为案件之前纳入案件统计系统，于被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销方

案》

D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

15．根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业