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2023年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问笔试历年常考点专家摘选附带答案

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第1卷

一.单选题(共10题)

1.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

2.通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的()阶段。

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

3.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在()个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的

A.2;10%

B.1;15%

C.2;15%

D.1;10%

4.关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。

A.最优组合是风险最小的组合

B.最优组合是收益最大的组合

C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高

D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前()个工作日向举办地的证监局报备。

A.5

B.10

C.3

D.15

6.()就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

7.指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

8.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的()。

Ⅰ.身份

Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.投资需求

Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。

A.2

B.3

C.5

D.10

10.反转收益曲线意味着()。

A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高

B.长短期债券收益率基本相等

C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大

D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

第2卷

一.单选题(共10题)

1.下列不属于客户风险特征的是

A.风险认知度

B.实际风险承受能力

C.风险预期

D.风险偏好

2.关于债券的特点，下列说法错误的是

A.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年

B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

C.金融债券的期限以中期较为多见

D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债

3.下列不属于非系统风险的是

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D..财务风险

4.在弱式有效市场中，（）。

A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

5.根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

6.与趋势线平行的切线为（）。

A.压力线

B.轨道线

C.速度线

D.角度线

7.关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是

A.预期收益率=无风险利率-某证券的β值×市场风险溢价

B.无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价

C.市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率

D.预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价

8.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A.自动回避制度

B.隔离墙制度

C.事前回避制度

D.分类经营制度

9.关于MACD的应用，当出现()时，是多头市场。

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

10.关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是()。

A.上升三角形是以看跌为主

B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合

C.下降三角形的成交量一直十分