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2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）笔试历年高频考点试卷带答案

卷I

一.单项选择题(共10题)

1.关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。

Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅱ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

D.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：D,

2.以下关于无差异曲线的特征正确的是（）

I不同的投资者具有不同类型的无差异曲线

II不同风险偏好投资者的无差异曲线不能相交

III无差异曲线反映了投资者对收益和风险的态度

IV投资者的风险偏好越是厌恶型，其无差异曲线越缓

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II、III

正确答案：B,

3.利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括(??)。

Ⅰ远期利率协议Ⅱ利率期货

Ⅲ利率期权Ⅳ金融互换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B,

4.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订投资顾问服务协议。协议应当包括的内容，正确的是(??)。

?Ⅰ.当事人的权利和义务

?Ⅱ.收费标准和支付方式

?Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

?Ⅳ.争议或者纠纷解决方式

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案：B,

5.可以用于财务报表分析的方法有（?）。

Ⅰ趋势分析

Ⅱ差额分析

Ⅲ财务比率分析

Ⅳ指标分解

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D,

6.已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。

I反映企业经营收益为所需支付的债务利息的多少倍

Ⅱ也叫利息保障倍数

III是指企业经营业务收益与利息费用的比率

IV可以测试债权人投入资本的风险

A.I、III

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案：D,

7.某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(ri)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(bi)分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是(??)。

Ⅰ0.1；0.083；-0.183

Ⅱ0.2；0.3；-0.5

Ⅲ0.1；0.07；-0.07

Ⅳ0.3；0.4；-0.7

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C,

8.《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（）

I提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格

II提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义

III提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确

保投资者获得盈利

IV提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案：A,

9.关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。

I.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析,对异常情况及时预警。

II.建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口

Ⅲ.建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口

Ⅳ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析。对异常情况及时预警。

A.III、IV

B.II、III

C.II、IV

D.I、II

正确答案：C,

10.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括()。

Ⅰ、基本信息

Ⅱ、财务信息

Ⅲ、定量信息

Ⅳ、个人兴趣

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C,

卷II

一.单项选择题(共10题)

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（?）向客户收取证券投资顾问服务费。

A.公