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银行洗钱和恐怖融资风险应急计划

第一章总则

第一条为提升X银行（以下简称“我行”）洗钱和恐

怖融资风险管理工作有效性，及时应对和处理洗钱和恐怖融

资紧急、危机情况，根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风

险管理指引（试行）》及有关规定，特制定本应急计划。

第二条我行制定洗钱和恐怖融资风险应急计划，确保

能够及时处理重大洗钱风险事件、洗钱案件、有关反洗钱监

管措施、重大洗钱负面舆情等，采取措施最大程度地降低风

险损失和不良影响。

第三条本应急计划适用于我行及辖属的各级分支机

构。

第二章应急管理体系

第四条分支行反洗钱领导小组负责洗钱风险应急管

理工作，了解事件情况，评估风险程度，审定处理方案，启

动应急流程，监督处置过程，听取结果报告，后续还应跟踪

问责责任人员、弥补薄弱环节、完善内控制度等工作情况。

反洗钱工作小组根据反洗钱领导小组的决策和指导负责洗

钱风险应急管理工作的具体实施。

第五条我行内控合规部是我行洗钱风险应急管理工

作的牵头管理部门，负责在接收到事件发生单位的报告后，

立即组织相关职能部门和事件发生单位共同研究处理方案

建议，上报我行反洗钱领导小组组长，并根据领导小组的决

策启动应急流程、落实处理方案，结束后向我行领导小组组

长报告处理结果和后续措施。

第六条事件发生单位是洗钱风险应急管理工作的主

体，负责在事件发生后及时向我行反洗钱牵头部门报告，参

与研究处理方案建议；根据本级行反洗钱领导小组的决策指

示实施处理方案、妥善解决事件，最大程度地降低风险损失

和不良影响；事后按照行内相关制度对直接责任人、管理责

任人等进行问责处理。

第七条我行各相关职能部门负责配合洗钱风险应急

牵头管理部门和事件发生单位共同研究处理方案建议，实施

涉及本部门的具体处理措施。

第三章应急内容

第八条本应急计划主要应对重大洗钱风险事件、洗钱

案件、我行全辖有关反洗钱监管措施、重大洗钱声誉事件及

其他重大、紧急、危机情况。

第九条重大洗钱风险事件包括：

（一）本行员工因涉嫌洗钱等犯罪活动离岗、失踪、被

拘禁或被双规；

（二）客户反映非自身原因账户资金发生异常；

（三）司法机关要求我行协助调查洗钱等犯罪活动；

（四）收到或发现重大洗钱案件线索；

（五）发生外部洗钱案件传染风险；

（六）其他重大洗钱风险或损失的情况。

第十条洗钱案件包括：

（一）本行工作人员独立或共同实施，或与外部人员合

伙实施的，以本行或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌

触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公

安、司法机关依法立案侦查的涉及洗钱的案件；

（二）本行遭受外部诈骗等侵害，依法应当由公安机关

立案侦查的涉及洗钱的案件。

第十一条有关反洗钱监管措施包括：

（一）我行及辖属分支机构由于违反属地反洗钱监管法

规而被监管机构实施行政处罚；

（二）我行及辖属分支机构由于违反其他国家反洗钱法

规而被起诉；

（三）我行及辖属分支机构由于违法相关国际组织或其

他国家的反洗钱法规而被实施制裁；

（四）其他对本行影响重大的反洗钱监管措施。

第十二条重大洗钱声誉事件是指由涉及反洗钱方面

的危害及负面舆情引发的声誉风险事件，包括：

（一）本行重大反洗钱问题危及本行稳定；

（二）传播持续广泛的反洗钱负面舆情；

（三）事件给本行或整个银行业造成重大声誉损失；

（四）其他重大洗钱声誉事件。

第十三条除上述情况外，发生其他涉及反洗钱方面的

重大、紧急、危机事件，也应纳入洗钱风险应急管理体系。

第四章报告程序

第十四条各分支行发生第三章所述情况，凡是属于《X

银行重大突发事件