- 1、本文档共25页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
2023年银行内控管理工作总结
2023年银行内控管理工作总结1
一、主要业绩情况
截止年月为止,我支行本外币储蓄,保险业务,理财业务,经统
计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%,总体收入任务完成比
例为%。
二、工作开展情况
(一)健全培训监管,提升风险意识
一是加强对员工的教育力度,提高员工对执行制度重要性的认
识。有计划地组织员工对工作制度进行学习,全年共开展了次培训活
动,使员工掌握了各项制度的具体规定,熟悉各项操作规程,使员工
能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强
员工的责任心。加大风险控制宣传力度,严格落实员工在每一笔业务,
认真、细致、合规、合法办理意识,规范操作。三是加大监督力度,
确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实,离不开检查、稽查和
监督。通过加大稽核检查的力度,增加检查频率,开展定时和不定时
随机抽查,组织相互督查等形式,及时发现问题,提出整改意见,督
促整改情况,对屡教不改者,加大处罚力度。进一步警惕了我行的风
险意识,升华了业务操作流程,强化了业务技能和个人责任感。
(二)深抓风险核心,发挥职能效用
一是加强授信业务管理,防止不良贷款反弹。加强对重点行业和
大额贷款的监测,提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信
贷风险,切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额
信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险
管理,做好贸易背景、保证金________等真实性的调查,完善业务风
险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理,落实调查、审查和审批等岗
位职责。
二是加强临柜业务管理,防范产生操作风险。多层次开展对重点
业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动,提高会计部位的风
险防范能力。进一步提高银企对账质量,建立健全重要空白凭证管理
的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法,进一步优化事后监
督系统,着手开发会计电子档案系统。
三是加强安全保卫管理,提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、
防诈骗为重点,加强安全保卫队伍建设,强化工作检查和考核,全面
落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设,充分发
挥其远程监管功能。
四是加强员工行为管理,提高风险案防基础。以防范员工道德风
险为重点,抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板,对
信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家
访制度,动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会,
让员工了解作案的危害性,增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是
网点负责人、客户经理的管理,落实岗位轮换和强制休假制度。
五是加强内部审计管理,发挥审计监督作用。不断完善审计组织
体系建设,组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技
风险等审计,开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查,促
进审计规范性建设。
三、履职情况总体评价
古语云:以史为鉴,可以明得失。回顾工作情况,在变幻莫测的
市场中,我虽取得了一定的成绩,同时我从中发现了多处不足之处,
主要变现为:
一是部分员工还存在着侥幸心理,员工业务知识掌握不够,对业
务的风险点了解不透,规范操作意识没有得到强化,工作责任感严重
缺乏,造成制度执行不到位和理解不透彻,操作不规范等潜伏性风险。
二是部门与部门之间的交流力度不够,使得虽然风险率得到明显
降低,但是总体上升趋势不大。
三是检查力度不够,对部分岗位还存在遗漏情况,对重点岗位关
键岗位能够做到经常性提醒,但是针对部分基础岗位,检查力度稍有
欠缺,容易造成潜伏性风险。
四、下一步工作重点和建议
一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支
行党委步伐,认真贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策,确保思想
不松懈、行动不走偏,切实做到自身熟悉到位、管理到位。
二是实行贷前风险介入。实施信贷经营安全的关键是要建立一整
套行之有效的风险控制机制,把好贷前风险控制。贷款实施前,必须
有合法有效的防范和化解风险措施,对贷款项目必须进行周密、科学
的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险,监督
借款人必须按贷款用途使用。
三是以强化风险意识为核心,全面增强客户经理的素质和风险意
识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题,必须加强客户经理的
风险意识教育,从提高客户经理素质这一基础性工作
您可能关注的文档
- 网络安全咨询服务管理制度.pdf
- 国有企业审计实施方案.pdf
- 2023年监理工程师之交通工程监理案例分析自我提分评估(附答案)26909.pdf
- 2021高考小说专项训练试题(10篇带答案).pdf
- 2022年浙江省温州市中考物理试题及答案解析.pdf
- 幼儿园全员心肺复苏应急预案的实施策划方案.pdf
- 2022年部编版九年级语文上册期中测试卷(带答案).pdf
- 国家开放大学电大《领导科学基础》教学考形考任务1及3题库答案.pdf
- 2023年天津市高考道德与法治真题及答案解析.pdf
- 大学有机化学期末总结5篇.pdf
- 第十一章 电流和电路专题特训二 实物图与电路图的互画 教学设计 2024-2025学年鲁科版物理九年级上册.docx
- 人教版七年级上册信息技术6.3加工音频素材 教学设计.docx
- 5.1自然地理环境的整体性 说课教案 (1).docx
- 4.1 夯实法治基础 教学设计-2023-2024学年统编版九年级道德与法治上册.docx
- 3.1 光的色彩 颜色 电子教案 2023-2024学年苏科版为了八年级上学期.docx
- 小学体育与健康 四年级下册健康教育 教案.docx
- 2024-2025学年初中数学九年级下册北京课改版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年初中科学七年级下册浙教版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学信息技术(信息科技)六年级下册浙摄影版(2013)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学美术二年级下册人美版(常锐伦、欧京海)教学设计合集.docx
文档评论(0)