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招商银行沈阳市分行理财产品创新策略研究的开题报告

开题报告

一、研究背景

当前，随着我国经济的快速发展，国内居民对于金融理财产品的需求不断增加，市场上的理财产品呈现出多样化、个性化的趋势。而在这样的背景下，金融机构作为提供理财产品的主体，应该及时跟进市场需求进行创新，以满足客户需求，提高市场占有率。

作为国内领先的银行之一，招商银行一直致力于理财产品的创新与研发，不断推出适应市场需求的高质量理财产品。本次研究拟以招商银行沈阳市分行为研究对象，以其理财产品创新策略为研究内容，旨在深入探究其理财产品的创新规律和策略，为我国金融行业的理财产品创新提供参考。

二、研究目的和意义

1.翔实了解招商银行沈阳市分行理财产品的现状和经营策略，深入探究其创新思路和策略，以及应对市场变化的机制。

2.分析招商银行沈阳市分行理财产品的开发与推广策略，并探索其在利润、风险、流动性等方面的考虑。

3.总结招商银行沈阳市分行理财产品经营的成功经验，为其他金融机构提供理财产品创新策略的借鉴。

三、研究内容和方法

1.研究内容

研究招商银行沈阳市分行理财产品的创新策略，包括但不限于以下方面：

⑴理财产品定位策略：对不同的客户和需求进行定位，制定相应的产品策略；

⑵理财产品设计策略：对产品的期限、收益、风险等进行设计，提高产品的吸引力与竞争力；

⑶理财产品销售策略：具体指产品销售渠道的选择、宣传推广等策略；

⑷理财产品服务策略：包括对客户的服务流程、服务质量等的设计与改进。

2.研究方法

本次研究主要采用文献资料法、问卷调查法、专家访谈法等研究方法。

文献资料法：通过查询招商银行沈阳市分行的相关历史资料、年报、研究报告、政策规定等文献资料，了解该分行理财产品的发展历程、现状和发展趋势。

问卷调查法：采用问卷调查的方式，对招商银行沈阳市分行的一些客户进行调查，了解他们对于该分行理财产品的评价、满意度、需求等情况。

专家访谈法：通过与该行的理财产品经理、客户经理、高管领导等相关专家进行深入访谈，了解理财产品的设计、研发、销售、服务等方面的经验和方法。

四、研究进度和计划

本研究将于2021年7月份开始，并预计于2022年4月份完成。具体研究计划如下：

第一阶段：文献资料收集和整理（2021年7月-2021年9月）

主要包括对招商银行沈阳分行业绩报告、理财产品销售情况、监管政策等文献资料的收集与整理，并对其进行初步分析。

第二阶段：问卷调查和分析（2021年10月-2022年2月）

通过问卷调查方式获得客户对该行理财产品的意见与建议，并对其进行统计分析和排序。

第三阶段：专家访谈和深度分析（2022年3月-2022年4月）

深入对该行的理财产品管理者和专家进行访谈，收集他们的意见和建议，形成分析报告。

五、预期成果和社会效益

本研究预期在如下方面获得成果：

1.充分了解招商银行沈阳分行的理财产品创新策略，总结其优秀经验，并提出有关建议，期望进一步提高该行理财产品的客户满意度。

2.通过研究招商银行沈阳分行的成功经验，为其他金融机构提供理财产品创新的参考。

3.充实理论研究，为学术界提供有关金融机构理财产品创新的实证研究案例。