银行反洗钱2022年工作计划.pdfVIP

银行反洗钱2022年工作方案

我们要从思想上认识反洗钱工作重点转变的必要性，转变传统的监管理念，向风

险为本的监管原那么转型。这对我市反洗钱监管工作是一项重大的挑战，我们要

提高认识、全力以赴、贯彻落实，重点做好以下几方面工作。

(一)、积极配合征信部门做好机构信用代码的推广工作。

机构信用代码今年上半年将在人民银行系统推广实施，当前会计财务部门要积

极配合征信部门做好推广工作，推动机构信用代码在反洗钱领域的应用。

(二)、注重现场检查针对性，提高现场检查工作效能。

今年现场检查思路必须转型即附属地监管向法人监管转变，从规那么为本向

风险为本转变。这样就要求大家重点做好对本辖区高风险金融机构和高风险金融

业务的现场检查，检查的重点放在农村信用社、村镇银行等地方类金融机构。根

据上级法人主体监管要求今年对国有商业银行基层机构暂缓现场检查，检查

保险公司机构须事先报备中心支行，由中心支行统一牵头组织。在检查组织管理

上应进一步增加现场检查的方案性和审慎性，确保反洗钱现场检查工作合法、有

效。二是在检查方法上充分表达灵活性和技巧性，在进一步标准金融机构反洗钱

工作的同时，有针对地寻找金融机构的风险和漏洞。三是牢固树立严格依法行政

的意识，严防执法风险，维护反洗钱处分的严肃性。四是做好反洗钱现