亚太地区生成式人工智能应用与监管.pptx

亚太地区生成式人工智能应用与监管;;

过去一年，大语言模型（LLM）和自然语言处理模型等人工智能（AI）技术的发展取得了重大突破。这些技术已经通过OpenAI的ChatGPT、微软BingAIChat和谷歌BardAI等工具得到广泛传播，并引起全球消费者的热议、追捧和警惕。

AI平台对广大用户的可触达性突显了AI技术在各行各业（包括金融服务业）的应用潜力。许多企业开始利用AI技术提高自身竞争优势。监管机构和立法机构需更加迅速、敏捷、主动地应对AI应用所带来的相关风险。

在德勤2022年发布《人工智能在金融服务业的可靠应用》报告时，亚太地区许多监管机构仍处于商讨和/或实施AI原则的起步阶段。随着AI工具在金融服务业得到应用和普及，部分立法和监管机构已经开始研究AI应用的相关风险，以保障消费者权益。在本篇后续内容中，我们将进一步探讨金融服务业使用AI的相关风险、亚太地区监管现状以及金融机构在准备应对即将出台的相关法律法规时的考量因素。;;;

在2022年发布的《人工智能在金融服务业的可靠应用》报告中，探讨了亚太地区监管机构希望通过AI监管原则解决的常见风险要素：透明度、问责制、公平性、稳健性、隐私和数据安全。目前此类风险和担忧依然存在，而生成式AI的兴起又给市场带来了新的风险：

.缺乏透明度：考虑到生成式AI模型的复杂性及其所涉信息的专有性，人们普遍认为生成式AI缺乏透明度。此外，在衡量或评估生成式AI模型的透明度方面缺乏标准化的工具和方法，这可能导致在比较不同模型和追踪长期进展时变得困难。

.歧视和偏见：生成式AI可能会将一些偏见与训练数据中的模式形成关联，从而生成歧视性或误导性内容。;

生成式AI的出现迫使亚太地区政策制定机构和监管机构重新评估之前实施的AI框架是否同样适用于降低新兴技术风险。某些监管机构已经实施AI指引和计划，为企业和行业提供最佳实践建议。下表（图2）列举了亚太司法管辖区在开展AI监管或为AI风险管理提供建议方面所采取的措施，包括制定AI原则、提供指

导和工具、出台立法以及将AI应用纳入国家战略：

.AI原则：AI原则为有效管理与各行业使用AI相关风险提供了指引。例如，欧盟以AI原则为入手点开展AI监管以及出台立法。值得注意的是，某些选择针对AI风险出台立法或开展监管的司法管辖区也推出了AI原则。举例而言，中国大陆在对AI应用进行立法的同时，国家新一代人工智能治理专业委员会发布了《新一代人工智能治理原则——发展负责任的人工智能》。

.指导和工具：指导和工具通常用于支持AI原则的实施。以新加坡为例，由新加坡金融管理局领导的Veritas联盟发布了五份白皮书，阐述了公平、道德、负责和透明（FEAT）原则的评估;

澳大利亚——澳大利亚的《人工智能伦理框架》（ArtificialIntelligenceEthicsFramework）1是指导负责任的AI解决方案的自愿原则。该等原则旨在确保AI对人类有益且用于预期目的，以及AI系统负责人对系统的影响负责。

中国香港——2021年，个人资料私隐专员公署（PCPD）发布了《开发及使用人工智能道德标准指引》2，旨在帮助组织理解和遵守《个人资料（私隐）条例》（第486章）（《私例》）下相关的个人资料隐私保护要求，以便在开发和使用人工智能时予以遵循。该指引的内容包括人工智能的数据管理价值和伦理原则，并提供人工智能战略治理实践指导，以帮助组织制定适当的人工智能战略和管理模式，进行风险评估，并制定相关的监督安排等。

日本——经济产业省的《实施人工智能原则的治理指南》（GovernanceGuidelinesforAIPrinciples）对AI应用的潜在影响进行了考量，并就最大程度减少负面影响提供了指导。3该文件是2019年发布的《以人为中心的人工智能社会原则》（SocialPrinciplesofHumanCentricAI）的延伸。相关原则包括以人为中心，教育应用，隐私保护，安全保障，公平竞争，公正、问责和透明以及创新。;

?美国联邦、各州和各行业的AI监管法规各不相同。

?科罗拉多州等州针对AI在保险业的应用制定的专项法律已于2023年生效。

?目前仍有20多个州未制定AI相关法律法规。

?2022年10月，白宫科技政策办公室发布《人工智能权利法案蓝图》（BlueprintforanAIBillofRights）14，其中提

出五项原则：

–安全有效的系统

–算法歧视保护

–数据隐私

–