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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力题库练习试卷B卷附答案

单选题（共50题）

1、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民

币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其

资本充足率为（）。

A.10.00%

B.8.00%

C.7.80%

D.8.70%

【答案】A

2、国际收支一般是一国居民在一定时期内与（）在政治、经济、军事、文化

及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。

A.外国人

B.外国居民

C.国外企业

D.非本国居民

【答案】D

3、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）

（）存款利率。

A.只能有一个

B.可以上浮

C.可以下浮

D.可以自由浮动

【答案】C

4、持票人对支票出票人的权利期限是自出票日起（）个月。

A.1

B.6

C.24

D.3

【答案】B

5、下列选项中不属于间接融资工具的是（）。

A.商业票据

B.银行债券

C.银行承兑汇票

D.人寿保险单

【答案】A

6、在商业银行理财投资管理中，商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间

接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标

准化金融工具是（）。

A.混合理财投资

B.非标准化理财投资

C.标准化理财投资

D.衍生品理财投资

【答案】C

7、下列属于法律法规中程序性的规定范畴的是()。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客

理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

【答案】C

8、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

A.高层领导

B.全体员工

C.中层干部

D.基层员工

【答案】A

9、在第三版巴塞尔协议中．新引入的用来反映压力状态下商业银行短期流动性

水平的指标是（）。

A.核心负债比例

B.流动性缺口比率

C.净稳定融资比率

D.流动性覆盖比率

【答案】D

10、（），开户时不约定存期，预先确定品种，支取时只要提前一定时间

通知银行，约定支取日期及金额。

A.保证金存款

B.定活两便储蓄存款

C.个人通知存款

D.人民币同业存款

【答案】C

11、银团贷款的主要成员中，()负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排

贷款分销。

A.参加行

B.牵头行

C.副牵头行

D.代理行

【答案】B

12、关于巴塞尔委员会的职责，下列说法中错误的是()。

A.加强全球银行业的监管标准

B.促进国际银行业的并购重组

C.加强监督管理和管理实践

D.提升金融体系的稳定性

【答案】B

13、按交割时间划分，金融市场可分为（）。

A.货币市场和资本市场

B.发行市场和流通市场

C.现货市场和期货市场

D.有形市场和无形市场

【答案】C

14、下列选项中，（）不属于监事会的职责。

A.监督并确保高级管理层有效履行管理职责

B.对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督

C.重点监督评估本行的发展战略

D.对股东大会负责

【答案】A

15、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专

业化服务属于()。

A.财务融资顾问

B.财务制度顾问

C.财务重组顾问

D.理财投资顾问

【答案】D

16、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达

3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是

（）。

A.理财业务属于资产业务

B.理财业务属于负债业务

C.理财业务属于中间业务

D.理财业务整合了负债、资产和中间业务

【答案】D

17、银行监管的首要环节是（）。

A.现场检查

B.市场准入

C.非现场监管

D.信息披露

【答案】B

18、（）是货币市场最重要的基准利率之一。

A.同业拆借利率

B.零息债券的贴现率