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支付系统运行自查报告共3篇银行支付业务自

查报告

附件3中国现代化支付系统运行治理方法

（试行）

第一章总则

第一条为标准中国现代化支付系统的运行治理，确保支付系统的安

全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法

律法规的规定，制定本方法。

其次条本方法所称中国现代化支付系统（以下简称支付系统）包含

大额支付系统和小额支付系统。

第三条本方法适用于担当支付系统运行、维护和治理的中国人民银

行清算总中心、清算中心（含结算中心，下同）及直接参加者（含特许参

加者，下同）的运行维护部门。

负责支付系统网络运行、维护和治理的部门适用本方法。第四条支

付系统运行治理范围包括：

（一）国家处理中心；

（二）城市处理中心；

（三）直接参加者；

（四）支付系统备份系统；

（五）支付系统网络。

第五条清算总中心负责国家处理中心、支付系统备份系统以及国家

处理中心与城市处理中心之间网络（以下简称主干网络）的运行、维护和

治理；负责对清算中心进展监视、检查和考核，并对系统运行供应业务指

导和技术支持。

清算中心负责城市处理中心的运行、维护和治理，对辖内直接参加者

的运行、维护进展指导。

清算中心和支付系统网络运行部门负责城市处理中心相关系统网络

的运行、维护和治理，协作清算总中心维护主干网络。

直接参加者的运行维护部门负责本单位支付系统的运行、维护和治理。

其次章岗位管理

第六条国家处理中心、城市处理中心及直接参加者应当合理安排各

岗位人119员，确保大额支付系统在系统工作日和小额支付系统7×24

小时不连续安全稳定运行。

第七条国家处理中心、城市处理中心应当设置系统治理员、业务主

管、操作员和系统维护员岗：

（一）系统治理员负责配置运行参数，设置、监视系统运行状态，增

加、更改、删除用户；

（二）业务主管负责系统的业务运行，对用户授权，设置业务参数，

维护行名行号数据，处理或授权处理特别支付业务；负责保管密押操作员

卡，密押设备的登录和启动操作，供应业务询问、协调效劳；

（三）操作员依据业务主管授权负责日常运行操作和监控；

（四）系统维护员负责设置系统参数，维护软件、硬件及网络，定期

完成系统和数据备份；负责辖内各接入系统工作状态的实时监控，接入环

境的建立与改善；解决系统运行中消失的技术问题，供应技术询问、协调

效劳。

国家处理中心、城市处理中心可依据支付系统运行治理的需要，根据

中国人民银行的有关规定增设其他岗位。

第八条各岗位人员上岗前应当通过中国人民银行组织的业务技能、

安全学问培训和考核。

第九条岗位人员变动应当办理岗位变动交接手续并在系统中注销该

用户。

第三章操作管理

第十条清算总中心和清算中心应当严格执行支付系统运行操作规程。

直接参加者的运行维护部门应当制定相应的支付系统运行操作规程，报清

算中心备案。

第十一条清算中心应当定期或按清算总中心要求，报告系统运行状

况。第十二条国家处理中心、城市处理中心及直接参加者应当严格遵守

支付系统运行时间的规定。国家处理中心应当依据中国人民银行授权，调

整系统运行时间。

城市处理中心和直接参加者在业务运行期间未经批准不得退出登录。

第十三条国家处理中心和城市处理中心应当依据中国人民银行的规定或

授权操作以下事项：

（一）设置直接参加者的支付业务接收、发起权限；

120

（二）设置支付系统的业务金额起点；

（三）设置小额支付系统提交清算场次和时间；

（四）设置小额支付系统直接参加者的质押品价值和投信额度；

（五）依据设备存储容量和业务需要设置业务数据联机保存期。

第十四条操作人员在系统工作日应当实时监控系统运行状态，并填

写系统运行日志。

发觉未按时登录、轧差跳场、核押错误、小额轧差净额清算报文回执

丧失、日终对账不符、日切通知丧失等特别状况，应当马上报告主管人员，

并按有关规定进展处理。

第十五条国家处理中心、城市处理中心及直接参加者应当监控业务

轧差、资金清算状况。