2024年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库及精品答案 .pdfVIP

2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识题库

及精品答案

单选题（共40题）

1、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（）。

A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金

账户，也无需缴纳保证金

【答案】D

2、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。

A.对于因处置贷款抵押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

【答案】C

3、（）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】B

4、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基

金的交易费用主要包括（）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

【答案】B

5、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一

年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，

债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金

资产净值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】C

6、按债券的发行主体分类，债券安全性最低的是（）。

A.国债

B.地方债

C.金融债

D.公司债

【答案】D

7、（）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于

取得这种商品的所有权。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】A

8、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。

A.资本公积

B.股本

C.盈余公积

D.留存收益

【答案】A

9、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后

端申购费率标准。对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端

申购费用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】C

10、下列行为中，可能引发操作风险的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

11、（）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定

价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

【答案】B

12、（）=期权价格的变化／无风险利率的变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】C

13、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

14、下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（）。

A.①②

B.①②③

C.③④

D.②③④

【答案】A

15、关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是()。

A.接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

B.必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会

批准

C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用

D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时问内报中

国证监会备案

【答案】C

16、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是()。

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他

负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】C

17、下列关于开放式基金和封闭式基金，说