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我国商业银行公司治理风险预警机制研究的中期报告

摘要：

商业银行作为金融市场中重要的金融机构，其公司治理风险预警机制对金融市场的稳定和经济的发展具有重要的影响。本文基于公司治理和风险预警理论，从商业银行公司治理结构、风险管理制度、内部控制机制、监管制度等方面分析商业银行公司治理风险预警机制的现状和存在的问题，并提出改进措施。

研究发现，目前我国商业银行公司治理风险预警机制存在以下问题：一是公司治理结构不够完善，董事会和监事会在实际操作中缺乏有效的监督和约束力；二是风险管理制度不够完善，商业银行的风险管理和内部控制机制存在缺陷，风险管理和内部控制的效力不够；三是监管制度不够完善，监管机构缺乏有效的监管手段，对商业银行风险控制能力的验收和跟踪不够及时和完整。

针对上述问题，本文提出了以下改进措施：一是加强董事会和监事会的监督和约束力，提高公司治理效率；二是完善风险管理制度和内部控制机制，提高风险管理和内部控制的效力；三是完善监管制度，加强监管机构对商业银行的监管力度和方法。

关键词：商业银行；公司治理；风险预警；机制；中期报告

Abstract:

Commercialbanks,asimportantfinancialinstitutionsinthefinancialmarket,theircorporategovernanceriskwarningmechanismhasanimportantimpactonthestabilityofthefinancialmarketandthedevelopmentoftheeconomy.Basedoncorporategovernanceandriskwarningtheory,thispaperanalyzesthecurrentsituationandproblemsofcommercialbankcorporategovernanceriskwarningmechanismfromtheaspectsofcorporategovernancestructure,riskmanagementsystem,internalcontrolmechanism,andregulatorysystem,andproposesimprovementmeasures.

ThestudyfoundthattherearethefollowingproblemsinthecurrentcommercialbankcorporategovernanceriskwarningmechanisminChina:First,thecorporategovernancestructureisnotperfect,andtheboardofdirectorsandsupervisoryboardlackeffectivesupervisionandconstraintsinpracticaloperations;Second,theriskmanagementsystemisnotperfect,andtherearedefectsintheriskmanagementandinternalcontrolmechanismofcommercialbanks,andtheeffectivenessofriskmanagementandinternalcontrolisnotenough;Third,theregulatorysystemisnotperfect,andtheregulatoryagencylackseffectiveregulatorytools,andtheacceptanceandtrackingoftheriskcontrolabilityofcommercialbanksarenottimelyandcomplete.

Toaddresstheaboveissues,thispaperproposesthefollowingimprovementmeasures:First,strengthenthesupervisionandconstraintoftheboardofdirectorsandsupervisoryboardtoimprovetheeffici