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2023年初级银行从业资格之初级个人理财基础试题

库和答案要点

单选题（共50题）

1、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为

6％，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)

A.12

B.10

C.13

D.11

【答案】A

2、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（）。

A.流动性强

B.风险小

C.交易量大

D.筹集的资金大多用于长期投资

【答案】D

3、一般而言，债券不具有以下特征()。

A.流动性

B.偿还性

C.高风险性

D.收益性

【答案】C

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4、（2020年真题）下列不属于客户财务信息的是（）。

A.社会保障信息

B.投资偏好

C.客户的收支情况

D.资产与负债情况

【答案】B

5、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财

务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业

特征的（）。

A.专业性

B.顾问性

C.制度性

D.综合性

【答案】B

6、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价

机构提供（）

A.政府评估报告

B.第二方评价报告

C.第三方评价报告

D.自我评价报告

【答案】D

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7、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生

将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券

以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是

（）

A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通

B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失

C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权

D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权

【答案】D

8、假定目前银行两年期定期存款利率为4．26％，则两年期保证收益理财计划

可以承诺的无附加条件保证收益率是()。

A.4％

B.5％

C.6％

D.7％

【答案】A

9、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬

率为4％。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能

在（）岁退休。（答案取近似数值）

A.51

B.53

C.65

D.60

【答案】A

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10、大户报告制度与()紧密相关。

A.保证金制度

B.强行平仓制度

C.持仓