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中国银行业资产托管业务自律公约--第1页
我国银行业资产托管业务自律公约
随着我国金融市场的不断发展，资产托管业务在金融体系中的地位日
益重要。资产托管业务的自律管理和规范运作对于保障金融市场的稳
定和健康发展具有重要意义。为此，我国银行业资产托管业务自律公
约应运而生，旨在规范资产托管商行为，维护金融市场秩序，保护投
资者利益，推动行业健康发展。
一、背景
资产托管业务是指商业银行或其他金融机构接受委托，按照客户的要
求，依法合规地进行证券、基金和其他金融产品的托管和管理活动。
资产托管业务的规范运作对于资本市场的稳定和发展起着至关重要的
作用。资产托管业务的自律管理机制尤为重要。
二、主要内容
1.自律行为原则
资产托管商应当遵守法律法规，遵循诚实守信、客观真实、公平合理
的原则，认真履行客户委托，维护客户合法权益。
2.客户资产保护
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资产托管商应当建立健全的客户资产保护体系，包括但不限于资产隔
离管理、风险提示和警示、资产监督和风控措施等，确保客户资产安
全。
3.信息披露透明
资产托管商应当及时、真实、完整地向客户披露资产托管业务相关信
息，包括业务情况、风险提示、收益预期等，保证客户权益得到充分
保护。
4.业务合规与风险控制
资产托管商应当建立健全的业务合规和风险管理制度，确保业务运作
符合法律法规和监管要求，有效控制风险。
5.自律机制建设
资产托管商应当建立自律监管和纠纷处理机制，加强行业协会、监管
机构和媒体等各方合作，共同维护金融市场秩序。
三、建议
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1.强化监管与执法
加强对资产托管业务的监管力度，完善执法机制，规范市场行为，严
厉打击违法违规行为。
2.提升行业合规意识
加强行业从业人员的法律法规和职业道德教育，提高行业合规意识，
规范业务操作。
3.完善投资者保护机制
建立健全投资者权益保护机制，提高投资者风险意识和自我保护意识，
提升资产托管业务的透明度和可预期性。
4.增强自律监管
资产托管商应当加强自身业务自律和监管，建立健全自律机制，提高
行业整体风险抵御能力。
四、结语
我国银行业资产托管业务自律公约是我国资产托管行业的一项重要产
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物，旨在推动资产托管业务的有序发展，维护金融市场秩序，保护投
资者权益。随着金融市场的不断发展，资产托管业务将发挥越来越重
要的作用，倡导并落实自律公约，对于行业的规范发展和市场的稳定
至关重要。希望所有资产托管商和从业人员能够严格遵守自律公约，
共同推动行业的良性发展，为我国金融市场的繁荣添砖加瓦。
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